“十億”的秘密
已發表: 2016-09-30華爾街是歪的。 這對任何人來說都不足為奇。 我住在街上。 我在街上工作。 華爾街從百老匯開始，一直延伸到水街。 一路上，它變得彎曲。
就在布羅德街附近，它開始彎曲。 如果你站在華爾街的一端並試圖看另一端，你將看不到它。
歪了它鋸齒狀。 轉了一點。 人們來回走來走去，夢想著發財。 其他人正在哭泣，因為他們無法做到。 如果你不能去那裡，就像歌曲那樣，你不能去任何地方。
這是真的。 因為“那裡”就是錢的所在。 人們對金錢感到絕望。 如此絕望，他們會不惜一切代價得到它。
有一次，我投資了十幾家對沖基金。 其中11人最終被抓到從事非法活動。 我想有幾個人在監獄裡。 每天晚上我都很害怕，因為我開始看到發生了什麼，直到最終，我關閉了整個系統。
當事情進展順利時，我的投資者非常沮喪。 這是在 2006 年中期。 到 2009 年，我終於從他們那裡拿回了我的錢。 華爾街就是這樣拼命想保住你的錢。 我認為華爾街是一條快速的出路。 但這是一種快速緩解壓力和痛苦的方式。 我出去了。 我呆在外面。
“Billions”是 Showtime 的第一個節目，我認為它準確地描述了這條小街上正在發生的事情。
但是節目中有很多術語，我想我會解釋一些領域。 也就是說，劇透警報。 因此，如果您是純粹主義者，請不要進一步閱讀。 觀看演出。 如果你喜歡這篇文章，我也可以在以後的節目之後這樣做。
在基本層面上，該節目是關於“對沖基金經理”，由 Damian Lewis 飾演的 Bobby Axelrod 和由 Paul Giamatti 飾演的美國檢察官 Chuck Rhodes。 我將“對沖基金經理”放在引號中，因為這是我要解釋的一個術語。
美國檢察官想以“內幕交易”為由追捕這位龐大的對沖基金經理。
這為一場善惡史詩奠定了基礎，你不知道什麼是善，什麼是惡，法律應該是什麼，資本主義是關於什麼，金錢和成功的心理是什麼，當然，讓我們在那裡做些性愛（否則生活有什麼好處）。
這是您需要了解的內容才能完全理解該節目。
對沖基金經理
有一段時間我是對沖基金經理。 不像節目中的“斧頭”。 小多了。 但原理相同。 人們和你一起投資（比如共同基金），你可以用這筆錢做任何你想做的事來回報更多的錢。
與共同基金不同，對沖基金是相當不受監管的。 這意味著……可能會發生壞事。 就像竊取數十億美元的伯尼麥道夫一樣。
有一次我試圖讓伯尼麥道夫投資我的基金。 他的回答是：“我們不知道你把錢放在哪裡，我們最不需要的就是在華爾街日報的頭版看到‘伯納德麥道夫證券’。”
對沖基金之所以被稱為“對沖”基金，是因為最初的基金（沃倫巴菲特在 1950 年代擁有一支最初的對沖基金）既可以購買股票，也可以做空股票。
換句話說，他們可以通過一半支持市場上漲和一半支持市場下跌來“對沖”風險。 如果他們選擇了正確的位置，那麼他們無論如何都會贏，並且在市場下跌時避免虧損。
也就是說，華爾街有句名言，“當你'對沖'時，你會承擔兩倍的風險，賺一半的錢”。
內幕交易
這個術語沒有一個定義。 並且定義一直在變化。 這就是節目有趣的原因。 這是一個灰色地帶。
但基本上，如果您知道私人信息（“A 公司正在收購 B 公司”），那麼您就不能利用這些信息賺錢。
美國股市法的精髓是：每一筆交易都必須有風險。 例如，如果你通過為別人不知道的信息付費來消除風險，那麼你就犯了罪。
內幕交易應該是非法的嗎？
不管是否應該……這是非法的。
但是讓我們玩一會兒。
我認為這不應該是非法的。 當有人在市場上進行交易時，他們頭腦中的知識現在直接編碼到股票市場中。
融入市場的“知識”越多，市場的效率就越高。 庫存中的內幕知識越多，它們的移動就越順暢，它們就越能反映影響公司的實際情況。
我寧願讓內幕交易合法化，讓政府去追捕實際上偷錢的資金，比如麥道夫。
但是很多人不同意，這不是一場值得爭論的鬥爭。
施虐狂
在“十億”的第一個場景中，我們看到一個男人（後來被揭露為美國檢察官）被一個施虐者捆綁並撒尿。 問題是，為什麼這個有權勢的人需要被支配才能獲得滿足？
當我住在切爾西酒店時，我的一個鄰居是一個專業的順從者。 當我們在工作日結束時見面喝酒時，她經常不能坐在椅子上。 “哦！” 她會說。 她整天被付錢給她的男人打。 有一次她給我講了一個故事：“這傢伙拿著一袋水果過來了。 他把水果放在我身上。 然後他拍了照片。 然後他就對著照片手淫了。”
然後她告訴我她很著急，因為她必須見她的女朋友。 那是情人節。 她讓客戶打掃她的房間，因為到處都是水果和生奶油。
後來，我遇到了女朋友，維羅妮卡。 她給我講了一個故事。 關於她如何去一位著名電影導演的公園大道的豪宅，“如果我告訴你這個名字，你會感到震驚”，這是她告訴我的全部內容。 她不得不用刀砍他，直到他的大廳裡到處都是血，她幾乎不得不打電話給醫院。 但這正是他想要的。
“他為什麼要那個？” 我問她。
“有權有勢的人整天都在發號施令和負責，”她說。 “歸根結底，他們希望有人負責他們。”
很久以後，她嫁給了一位計算機程序員。 我在一次聚會上遇到了她。 她說：“他和你一樣！” 她很高興。
SEC（證券交易委員會）與美國檢察官
並非華爾街（或起訴華爾街）的每個人都站在同一邊。 在節目的早期，我們看到美國證券交易委員會有一些針對管理數十億美元的大型對沖基金經理鮑比·阿克塞爾羅德的“證據”。 他向美國檢察官 Paul Giamatti 出示了證據，後者正確地把他趕出了辦公室。
現在，為什麼美國檢察官會忽視證據？
有證據表明，在重大股市情況發生之前，從“Axe Capital”（意思是：曾經在那里工作但後來開始自己的基金）分拆出來的三個不同的對沖基金都在同一時間進行了相同的交易，並且時機是這樣的，他們賺了最多的錢。
如果你知道一些事情，你只能這樣做。
問題在於“知道某事”，而證明某人知道某事並不是一回事。
如果 SEC 敲門，他們可能會害怕並支付巨額罰款。 這就是美國證券交易委員會維持業務的大致方式。
但是對於美國檢察官，政府必須證明已經犯下罪行。 資金非法獲取信息，該信息可能來自 Axe Capital，並且他們進行交易是因為他們擁有該信息。 這是一個更高的標準。
SEC為什麼要這麼做？ 因為他們沒有足夠的人來弄清楚華爾街的所有犯罪都在哪裡。
讓我告訴你一些事情：我估計90% 的對沖基金在此過程中犯罪。 有1000家對沖基金。 你不能追隨他們。 巨大的巨大有一個特定的原因——它們知道如何避免被抓住。
因此，如果美國檢察官利用他們的資源來追捕一家大型對沖基金，而 SEC 可以稍後介入並收拾爛攤子並收取巨額罰款，那麼 SEC 會很高興的。
保羅·吉亞馬蒂知道這一點。 不想被使用。 把 SEC 趕出去。 但它種下了種子。 這可能是他最大的案子。 就像他之前的許多美國檢察官或地方檢察官（艾略特·斯皮策、魯道夫·朱利安尼）一樣——追求大的財務目標可能是更大職業生涯的墊腳石。 但他不想因為太早追上某個人而搞砸了。
實際交易
讓我們去 Axe Capital 看看交易發生。
兩名分析師接近 Axe。 他們有一個簡單的貿易理念。 這是您必須了解的有關華爾街的事情。 如果金錢看起來很容易，那麼事實並非如此。 華爾街從來沒有人得到過免費的錢。
談話的細節我就不說了。 但我將大致描述發生了什麼。
這是分析師簡單化的交易理念。
A 公司試圖以每股 41 美元的價格收購 B 公司。 B 公司的交易價格為 35 美元。 換句話說，你可以以 35 美元的價格購買“B”，一旦交易以 41 美元的價格成交，你只賺了 18%。 如果交易很快完成，那將是一個令人難以置信的回報。
這就是所謂的“輕鬆交易”。 華爾街的簡單交易發生了多少次？ 我見過他們零次。
鮑比又聽到一條消息。 它是什麼並不重要。 但他意識到，所有交易背後的人都知道一件事——讓簡單的交易看起來好像會發生，吸納整天在家交易的不了解情況的交易員，並出售自己的頭寸以換取在每個人都意識到這筆交易畢竟不會發生之前獲利。
所以 Bobby 解釋了這一點，並說不要買這筆交易，但要反對它。 具體來說，他說，“短一點。”
做空A股
你可以買一隻股票，也可以做空一隻股票。 當你以 10 美元買入一隻股票並漲到 12 美元時，你只賺了 2 美元。 如果你買了 1,000 股，那麼你賺了 2 x 1000 = 2,000 美元。 這就是大多數人在華爾街賺錢的方式。
但對沖基金通常“做空”一隻股票，而不是“做多”（即買入）一隻股票。 做空，沒有解釋它是如何完成的技術細節，意味著你押注股票會下跌。
因此，如果您以 10 美元的價格賣空 1,000 股股票，然後它漲到 8 美元，那麼您只賺了 2000 美元。 如果有人以 10 美元的價格購買 1,000 股股票，然後漲到 8 美元，那麼他們只損失了 2000 美元。
這是一個大問題。
我有一個朋友曾經在80美元的時候做空了4000股高通的股票。 他對我說，“高通太高了，太瘋狂了”。
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當人們在華爾街使用“瘋狂”這個詞時（就像他們對他們的配偶或朋友大喊“你瘋了”一樣）通常意味著他們在投射。 他們是瘋子——不是配偶、朋友或公司。
高通漲到了 1000 美元。
這對我的朋友意味著什麼？ 這意味著他損失了超過 100% 的錢。 他損失了 1000 美元 – 80 = 920乘以4,000。 所以將近370萬美元。
他只投入了 4000 美元 * 80 美元的風險 = 320,000 美元。
我的朋友企圖自殺。 16 年後，他仍然是一名股票經紀人。 也許他是你的股票經紀人。
短路非常危險。 掌握內幕信息通常是管理交易風險的一種很好的技術（但非法）。
上面在“十億”中描述的交易並不違法。 它實際上非常聰明，但開始讓你陷入這樣一個事實：你不可能一直都很聰明。 有時你需要額外的優勢。
對沖基金賠償
需要對此進行解釋以充分了解正在發生的事情。 為什麼對沖基金經理為自己賺了數十億美元，而共同基金經理和股票經紀人卻沒有？
為什麼互惠基金的員工年薪嚴格控制在 100,000-200,000 美元（或更少），即使是對沖基金的員工也能賺到數百萬美元。
以下是共同基金的賺錢方式：您投入資金，他們會從您的資金中收取少量費用（1-2％）。 部分資金將退還給推薦該基金的經紀人。 這筆錢用於支付辦公室、所有員工、所有會計、通常是營銷等費用。因此，支付給基金經理的錢可能很少。
對沖基金則不同。
如果您向對沖基金投入 1,000,000 美元（通常這是可以投入的最低金額），對沖基金會收取所謂的“2 和 20”。
兩者代表每年收取 2% 的費用（如果您投入 1,000,000 美元，每年大約需要 20,000 美元）。
20% 是對沖基金經理獲取的利潤百分比。
因此，如果 10 億美元的對沖基金回報率為 10%（與大多數共同基金在好年景時的回報率大致相同），那麼利潤為 1 億美元，而對沖基金經理為自己多賺了 2000 萬美元（1 億美元的 20%）。
當約翰·保爾森（John Paulson）的基金在金融危機期間通過做空抵押貸款賺取 60 億美元（“做空抵押貸款”是共同基金無法做到但對沖基金可以做到的事情）時，他額外獲得了 12 億美元的薪水。
後來一年，他損失了大約 150 億美元（我可能沒有正確的數字，也可能完全錯誤，但我用這個作為可能發生的例子）——那年他除了“2 ”。 但他仍然可以保留前一年的 12 億美元。
這就是為什麼對沖基金經理的主要技能不是挑選好股票（儘管這很重要）——它一直在遊戲中，直到你有一個好年份，在那裡你可以籌集大量資金並從中收取巨額費用它。
對沖基金心理學家
交易壓力很大。 我討厭它。 我會做一筆糟糕的交易，我會整天感覺我的血液在我的身體裡跳動。 然後，如果交易是虧損的，我會在晚上哭泣。 我一直都很害怕。 我討厭它。 我什至會一大早醒來，穿過馬路去教堂，向耶穌祈禱，祈求他讓市場上漲，這樣我就可以擺脫虧損的交易。 我是猶太人，所以那些祈禱從未奏效。
所以我去了一段時間專門幫助交易者的治療師。 她從來沒有真正幫助過我（我很絕望），但我很感激她的努力。
許多大型對沖基金聘請心理學家。 我有幸見到了兩位最優秀的人。 Ari Kiev，生前在 SAC Capital 工作。 還有 Brett Steenbarger，他曾為許多對沖基金工作過，包括我工作過的一個。 我強烈推薦他們的書來了解更多關於交易心理學的知識。
Ax Capital 聘請了一名心理學家。 心理學家，巧合（或不是）是美國檢察官的妻子。
有一個場景是她和在 Axe 工作的一位分析師一起施展魔法。 他非常沮喪，因為他今年下跌了 4%，這意味著他不會賺到任何錢。
首先，她問他前一年賺了多少錢。 他說“720萬”。 [參見上文關於對沖基金薪酬的內容。 ]
這裡的笑話是，無論他賺了多少錢，他現在仍然很沮喪。 他傻嗎？ 也許。 測試表明，無論銀行里有多少錢，交易者的睾丸激素水平在虧損交易後都會下降。
最好的交易者可以處理它。 這就是為什麼需要治療師來幫助他們保持冷靜（和他們的睾丸激素），即使是在糟糕的時候。 如果您在絕望或恐懼的地方進行交易，您將無法進行良好的交易。
有一次，我拜訪了歷史上最大的對沖基金經理之一史蒂夫·科恩。 這是市場收盤後的一天結束。 我想為他工作。 他不確定（我最終從未為他工作，但這是一個更長的故事）。
我們進行了愉快的交談。 他在開玩笑，微笑，問問題，非常投入。
會議快結束時，我問他今天過得怎麼樣。 他說，“我們剛剛度過了一年中最糟糕的一天”。 在整個會議期間，我不知道他在經歷瞭如此可怕的一天之後可能會大汗淋漓。
那是專業人士。
9/11
有一個場景，鮑比提到他在 9/11 中失去了所有朋友。
這就是為什麼那個場景很重要。 不可能說這些角色在現實生活中是誰。 它們是一個聚合體。 在許多場景中，鮑比看起來像是一些知名的對沖基金經理。 但在 9/11 場景中，他看起來像 Cantor Fitzgerald 的首席執行官霍華德·盧特尼克，他在 9/11 中失去了大部分的合作夥伴和朋友（以及他的兄弟）。
所以沒有一個人是鮑比的基礎。 感謝節目創作者的廣泛研究。
羊毛夾克
在 Axe Capital 拜訪心理學家的分析師在室內穿著一件羊毛夾克。 為什麼會有人這樣做？ 一些大型對沖基金認為交易員在較低的溫度下更加警覺，因此他們將恆溫器保持在 60 度以下。
減少你的失敗者的誘餌
為分析師提供建議的治療師建議他賣出所有虧損的頭寸。
通常我們想保住虧損的位置。 我們祈禱他們回來。 我們覺得我們已經在他們身上損失了很多錢，我們需要把錢賺回來。 這是一種認知偏差，稱為“投資偏差”。
現實生活中的一個例子——你為大學教育投入了 200,000 美元。 你的大腦拒絕相信投資是一個錯誤，所以你會在臨終前為大學教育的好處辯護，儘管越來越多的證據表明大學教育是 A）在經濟上不值得，B）不是你在那些期間能得到的最好的教育你生命的歲月。
實際投資也會發生同樣的事情。 你把錢投入了。你的大腦不會接受投資是錯誤的。
但特別是在這個場景中，我認為她指的是吉姆克萊默的書，“街頭癮君子的自白”，吉姆在他的基金中損失了很多錢，他的妻子，前交易員，退休並強迫他賣出他所有的虧損頭寸。
我不知道編劇們是否指的是這個場景，但這對我來說就是生活。 順便說一句，《街頭癮君子的自白》是 90 年代經營對沖基金的最佳書籍之一。
我不確定
有一個場景是鮑比在他兒子的籃球比賽中。 他不可能被任何調查人員偷聽的地方。 兩個商人來拜訪他。 一個人想買一隻股票，另一個人想賣空同一隻股票。
鮑比問其中一個人他有多確定。 然後我們看到那個為信息付費的人的閃回。 當然，他不會對鮑比這麼說。 他只是說：“我不確定。” 鮑比然後說，“這次會議結束了”，暗示交易將與那個說他不確定的人一起進行。
他為什麼使用雙重否定：他為什麼不直接說他“確定”。
好吧，請記住，法律的本質是存在一些風險。 “確定”的意思是“沒有風險”。 雖然“不確定”在技術上意味著“確定”，但真的如此嗎？ 這有點令人困惑。 它在某種程度上不如“確定”那麼確定。 這意味著仍然存在很小的風險。
Bobby 就在那裡結束了談話，因為他仍然不知道細節。 他仍然可以說他是在冒險。
這在節目中沒有說明，但這是所有這些語言的原因，也是鮑比在用這種方式措辭時沒有進一步強調細節的原因。 但他知道。 交易完成了。
再次感謝作者在如何使用語言來顛覆法律的技術細節方面的微妙之處。
律師走向黑暗面
有一個場景，其中一位“好人”律師正在拜訪他的一位現在為對沖基金工作的老教授。
這是一個重要的場景，因為它強調了為什麼對沖基金沒有更頻繁地被起訴，而且調查的審查很少，以至於令人目瞪口呆，但它比看起來更多。
例如，為什麼所有的麥道夫調查都沒有發現任何東西，儘管對幾乎所有機構投資者來說都是顯而易見的（麥道夫幾乎沒有認真的機構投資者）？
這是因為，調查結束後，麥道夫會收到所有參與調查的律師的簡歷。
許多律師（不是全部）從事政府工作，然後最終被選入他們受僱調查的行業。 一旦他們在政府方面樹立了自己的名聲，他們就可以賺十倍的錢。
這在 Andrew Ross Sorkin 的書“太大而不能倒”中有詳細說明。 安德魯是該節目的共同創作者之一，還有布萊恩·科佩爾曼和大衛·列維恩。
如何阻止這種情況？ 也許您可以禁止他們在為政府工作後可以在哪里工作，但這也可能會阻止最優秀和最聰明的人做出決定（為監管機構工作），從而阻止他們未來的選擇。
聰明的人不喜歡限制自己。
世紀資本和尼克·馬戈利斯
有一次，鮑比·阿克塞爾羅德（Bobby Axelrod）被他的一位前僱員拜訪，他捲入了自己的內幕交易醜聞，但鮑比還不知道。 事實證明，這位前僱員尼克·馬戈利斯（Nick Margolis）全神貫注，當他試圖與“斧頭”分享內幕信息時，聯邦調查局正在傾聽。
這再次表明 Bobby Axelrold 的角色是許多角色的融合。 聯繫對沖基金經理和交易員是 Raj Rajaratnam 內幕交易醜聞的常見部分（該醜聞引發了接下來幾年對對沖基金經理的調查），但我還沒有聽說它在其他案件中被廣泛使用。
贏得這頓飯
在一個場景中，鮑比在午餐時開了一家餐廳（它只在晚餐時開放），只是為了給華爾街日報的記者美酒和用餐。 在他完成了美酒佳餚之後，鮑比沒有吃任何食物就離開了。 《華爾街日報》記者對此感到措手不及，因為在與 Bobby 的談話有瞭如此好的開端之後，他現在要一個人吃飯了。
這是鮑比“贏得飯局”的方式。
當編劇 Brian Koppelman 和 David Levien 來到我的播客時，他們描述了他們在準備寫第一集時所做的研究。
他們描述了一個億萬富翁必須“贏得一頓飯”的場景，這是這些人競爭激烈的一個例子。 他們必須贏得一切。 我認為這個場景是該研究的一個例子。
沒有電子郵件
在鮑比和記者一起離開那頓飯之前，他在餐巾紙上寫下他的電話號碼並遞給記者，但也說“不要發電子郵件”。
讓我想起大約十年前的一次會議，埃利奧特·斯皮策（Elliot Spitzer）在一個擠滿對沖基金律師的房間裡講話，並特別說：“你們為我做的最偉大的事情就是發送電子郵件”，因為他能夠通過以下方式贏得很多調查挖掘所有的電子郵件。
現在對沖基金經理很少會通過電子郵件發送任何東西。
活動家
Bobby 在一個名為“Delivering Alpha”的會議上發表講話。
“阿爾法”一詞是指對沖基金經理可以提供的超出市場基本回報的額外優勢。
如果對沖基金無法提供阿爾法收益，那麼投資它們並支付高額費用就沒有意義。 也就是說，所謂的“激進對沖基金”通常會帶來價值，該節目將鮑比描繪成某種激進投資者。
激進投資者不僅投資股票，而且購買大量股票，成為公司的重要所有者。 一旦他們成為“所有者”，他們就會採取措施迫使公司做出改變，以釋放公司的價值，從而使股票能夠走高。
例如，像卡爾·伊坎這樣的激進投資者可能會購買足夠多的雅虎股份，從而迫使雅虎出售其在阿里巴巴的股份。 或者，另一位激進投資者可能想開除 CEO，讓自己的人成為公司的管理層，這樣他們就可以賣掉拖累股價的公司股份。
SEC 要求激進投資者向 SEC 提交特殊表格（13D 表格，而不是“被動”13G 表格）。 這些表格專門向股東宣傳該基金可能與管理層進行交談。
如果你永遠不會說 F-You，那麼擁有 F-You 的錢有什麼意義？
當然在Showtime這個詞是拼出來的。 鮑比在他們在飛行員期間發生的一次激烈對抗中對查克羅德斯（保羅吉亞馬蒂）說了這句話。
這條線非常好，達米安·劉易斯 (Damien Lewis) 毫不留情地傳達了它。
但我總是想反了。
當你有工作時，人們經常做白日夢，想對他們的老闆、同事或任何人說這些。 但我總覺得，“當我得到他媽的你的錢，我最不想做的就是回到這里和我的老闆說話，即使只是詛咒他。” 重點是什麼？
這就引出了一個問題，為什麼億萬富翁在拿到 Eff You 的錢後還要繼續前進？ 我想這是因為他們太有動力了，這就是他們最初獲得錢的方式。 因此，最初推動他們的力量仍在推動他們。
然後是一個問題——Eff You 多少錢？
在節目的最後，鮑比以 6300 萬美元的價格買了一棟房子。 但很明顯，你不需要那麼大的房子就能快樂。 許多人的房子要小得多，並且對自己的生活感到滿意。
我試著想一個答案。
例如，一個答案是：如果從早到晚你只需要做你喜歡做的事情，而你不需要做任何其他事情，那麼你就有了 F 你的錢。
但是如果你喜歡做的是建造火箭飛船並將其送上月球呢？ 那是相當昂貴的。 你的數字將是一個非常大的數字。
我不知道答案。 我喜歡整天坐在家裡讀書寫字。 並且永遠不會感到如此生氣，我覺得有必要說“操你！” 對任何人來說，因為那是一種壓力，壓力會讓你生病。
對我來說，“Eff You money”只是意味著我每天都能保持身體健康、與朋友共度時光（情緒健康）、發揮創造力（心理健康）和感恩（精神健康），無需任何人或任何東西進入的方式。
無論如何，生活每天都給我們帶來困難和壓力。 你可以看到劇中的角色正在為潛在的許多、許多壓力集做好準備，無論他們多麼富有，無論多麼強大。 在所有節目和故事的最後，每個人最終都會死去，他們的故事最終會被遺忘，就像一種揮之不去的痛苦最終會消退並消失。
如果最終每個人都死了，那麼擁有 Eff You 的錢有什麼意義？
當你到達那裡時請告訴我答案。
[James Altucher 的這篇文章首次出現在 LinkedIn 上，經許可轉載。]