Was kann Fintech von produktgetriebenem Wachstum lernen?

Die Fintech-Branche trotzt den Marktbedingungen und wird voraussichtlich bis Ende 2023 einen Wert von 174 Milliarden US-Dollar haben. In EMEA, sagt Mckinsey, hat sich Fintech von den Rändern des europäischen Finanzwesens in seinen Kern bewegt. Was also macht Fintech so erfolgreich? Wir haben kürzlich über günstige Initiativen in EMEA geschrieben, die es Fintech ermöglichen, trotz der Herausforderungen höherer Zinssätze zu florieren. Vermindertes Vertrauen in etablierte Finanzinstitute könnte zu diesem Trend beitragen. Aber eine Studie nach der anderen legt nahe, dass die allgemeine Kundenerfahrung und der Wert, den Fintech seinen Kunden bieten kann, zu seinem Erfolg führen. Und hier kommen die Grundprinzipien des produktorientierten Wachstums (PLG) ins Spiel.

B2C-Fintech und die Prinzipien von PLG

Durch die Entwicklung eines Produkts, das ihrer Zielgruppe ein hervorragendes Erlebnis bietet, können B2C-Fintech-Unternehmen mehr Kunden gewinnen und binden, die Kosten für die Kundenakquise senken und den Umsatz im Laufe der Zeit steigern. PLG ist in erster Linie aus der B2C-Strategie entlehnt, daher ist die Notwendigkeit der Kundenzentrierung für B2C-Fintech in diesem Sinne nichts Neues. Viele Erkenntnisse aus PLG und den damit verbundenen Theorien, wie z. B. produktorientiertes Marketing, bieten jedoch einen nützlichen Fahrplan für ein beschleunigtes Wachstum.

Produktgesteuertes Wachstum bezieht sich auf eine Geschäftsstrategie, die das Produkt als primären Treiber für Kundengewinnung, -bindung, -bindung und -monetarisierung priorisiert. Mit anderen Worten, das Produkt ist das primäre Marketing- und Verkaufsinstrument und nicht die traditionellen Marketing- und Werbetaktiken. Dieser Ansatz beinhaltet die Schaffung eines Produkts, das der Zielgruppe einen Mehrwert bietet und durch Kundenempfehlungen und Mundpropaganda zu organischem Wachstum führt.

Erwerb

Bei PLG ist das Produkt selbst der primäre Akquisitionsfaktor, und Benutzer können das Produkt unabhängig entdecken und ausprobieren, ohne dass ein Vertriebsteam oder andere Marketingmaßnahmen erforderlich sind. Dieser Ansatz beinhaltet in der Regel das Angebot einer kostenlosen oder kostengünstigen Produktversion, die Benutzer ausprobieren können, bevor sie sich für ein kostenpflichtiges Abonnement oder Upgrade entscheiden. Das Ziel der Akquisephase ist es, so viele Benutzer wie möglich dazu zu bringen, das Produkt auszuprobieren und seinen Wert zu erleben, in der Hoffnung, dass sie zahlende Kunden und Befürworter werden.

Um mit PLG eine erfolgreiche Akquise zu erzielen, müssen Unternehmen ein Produkt entwickeln, das einen Mehrwert bietet und ein echtes Problem für die Benutzer löst. Sie müssen auch sicherstellen, dass der Onboarding-Prozess nahtlos und benutzerfreundlich ist, damit Benutzer bei der Verwendung Ihres Produkts schnell den „Aha“-Moment erreichen können. Dieser Teil des Kundenzyklus ist der optimale Zeitpunkt, um Experimente mit Benutzersegmenten durchzuführen. Das höhere Benutzervolumen in dieser Phase ermöglicht es Ihnen, schnell Tests durchzuführen, um umsetzbare Erkenntnisse zur Verbesserung des Produkts und zur Reduzierung der Abbruchrate zu erhalten. Da Fintech-Produkte während des Onboardings oft einige Verifizierungsschritte durchlaufen müssen, ist es sehr wichtig, dass die Prozesse so benutzerfreundlich wie möglich sind. Dies kann durch Experimentieren verfeinert und getestet werden. Darüber hinaus können Unternehmen Taktiken wie Empfehlungsprogramme, Social Sharing und Anreize anwenden, um Benutzer zu ermutigen, andere einzuladen, das Produkt auszuprobieren.

Engagement und Bindung

Engagement und Bindung beziehen sich darauf, Benutzer dazu zu bringen, das Produkt im Laufe der Zeit immer wieder zu verwenden, und sie zu ermutigen, das Produkt weiterhin zu verwenden und dafür zu bezahlen. PLG konzentriert sich darauf, das Produkt zu verwenden, um das Engagement und die Bindung der Benutzer zu fördern, anstatt sich auf traditionelle Marketing- und Verkaufstaktiken zu verlassen.

Um eine erfolgreiche Bindung und Bindung mit PLG zu erreichen, müssen Unternehmen ein Produkt entwickeln, das den Benutzern einen kontinuierlichen Mehrwert bietet und ihre sich entwickelnden Anforderungen erfüllt. Dies beinhaltet häufig regelmäßige Updates und Verbesserungen des Produkts, basierend auf Benutzerfeedback und datengesteuerten Erkenntnissen. Unternehmen können auch Gamification, personalisierte Erfahrungen und Social-Sharing-Taktiken verwenden, um die Benutzer zu motivieren und zu motivieren, das Produkt zu verwenden.

Kundenbindung bei PLG wird in der Regel durch Produktqualität, Kundenerlebnis, Push-Benachrichtigungen und In-App-Nachrichten erreicht . Unternehmen müssen proaktiv sein, um Probleme oder Bedenken zu identifizieren und anzugehen, die Benutzer möglicherweise haben, und ihnen einen kontinuierlichen Mehrwert bieten und dazu beitragen, dass sie sich langfristig mit dem Produkt beschäftigen

Wie Lydia die Klickrate um 14 % steigerte

Ein Beispiel für ein Fintech-Unternehmen, das Aspekte von PLG erfolgreich implementiert, um seine Kunden zu halten, ist Lydia, ein verbrauchergeführtes Fintech-Unternehmen mit Sitz in der EMEA-Region. Sie verwendeten Überwachungstools wie Metabase, um operative Aktivitäten zu verfolgen, z. B. wie viele Kartenzahlungen täglich getätigt wurden. Allerdings waren diese Tools für das Produktdesignteam nicht so hilfreich, um das In-App-Benutzerverhalten zu verstehen. Amplitude lieferte die Granularität, die Designer benötigten, um in die Ereignisse eines Produkts einzutauchen und festzustellen, was sie ändern mussten, um das gewünschte Ergebnis zu erzielen. Mit dem Kreditrechner von Lydia haben sie herausgefunden, dass 20 % der Nutzer gegangen sind, bevor sie ein Angebot gesehen haben. Anschließend überarbeitete das Team die App, um die UX zu verbessern. Das Ergebnis war eine Steigerung der Klickrate um 14 Prozentpunkte.

Monetarisierung

Monetarisierung bezieht sich auf die Umwandlung von engagierten und zurückbehaltenen Benutzern in zahlende Kunden und die Generierung von Einnahmen aus dem Produkt. Bei PLG liegt der Fokus darauf, das Produkt als primären Treiber für die Kundenakquise und den Umsatz zu nutzen, anstatt sich auf traditionelle Verkaufs- und Marketingtaktiken zu verlassen.

Um mit PLG eine erfolgreiche Monetarisierung zu erreichen, müssen Unternehmen ein Produkt entwickeln, das einen kontinuierlichen Wert liefert und die spezifischen Bedürfnisse und Ziele der Benutzer erfüllt. Dies beinhaltet oft das Angebot mehrerer Preisstufen oder -pläne mit jeweils unterschiedlichen Funktionen und Fähigkeiten, um einer Reihe von Benutzeranforderungen und Budgets gerecht zu werden.

Darüber hinaus können Unternehmen Taktiken wie In-App-Käufe, Upselling, Cross-Selling und Reverse Trials anwenden , um Benutzer zu ermutigen, auf höherpreisige Pläne oder Zusatzdienste umzusteigen. Unternehmen können auch datengesteuerte Erkenntnisse und personalisierte Empfehlungen nutzen, um Benutzern zu helfen, neue Funktionen und Dienste zu entdecken, die sie interessieren könnten und für ihre Bedürfnisse relevant sind.

Beginnen Sie mit PLG

Die Fintech-Branche wächst schnell und der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Entwicklung eines Produkts, das der Zielgruppe ein hervorragendes Erlebnis bietet. Durch die Einführung von PLG können Fintech-Unternehmen mehr Kunden gewinnen und binden, die Kosten für die Kundenakquise senken und den Umsatz im Laufe der Zeit steigern. Durch das Verständnis des Werts eines produktorientierten Ansatzes und die Verwendung von Verhaltensanalysen zur Messung und Weiterentwicklung des Produkts können Fintech-Unternehmen der Kurve voraus bleiben und die kundenorientierte Erfahrung bieten, die für den Erfolg dieser Branche so grundlegend ist.

Beginnen Sie mit der Abbildung Ihrer produktorientierten Customer Journey und identifizieren Sie Wachstumschancen mit demkostenlosen Plan von Amplitude.