Cosa può imparare Fintech dalla crescita guidata dai prodotti?

L'industria fintech sta sfidando le condizioni di mercato e dovrebbe valere 174 miliardi di dollari entro la fine del 2023. In EMEA, Mckinsey afferma che il fintech è passato dai margini della finanza europea al suo nucleo. Allora, cos'è che rende il fintech così efficace? Di recente abbiamo scritto di iniziative favorevoli in EMEA che consentono al fintech di prosperare nonostante le sfide dei tassi di interesse più elevati. La diminuzione della fiducia nelle istituzioni finanziarie affermate potrebbe aggiungersi a questa tendenza. Ma studio dopo studio suggerisce che l'esperienza complessiva del cliente e il valore che il fintech può fornire ai propri clienti porta al suo successo. Ed è qui che entra in gioco l'adozione dei principi fondamentali della crescita guidata dal prodotto (PLG) .

B2C fintech e i principi di PLG

Creando un prodotto che offra un'esperienza superiore al proprio pubblico di destinazione, le aziende fintech B2C possono attrarre e fidelizzare più clienti, ridurre i costi di acquisizione dei clienti e aumentare le entrate nel tempo. PLG è preso in prestito dalla strategia B2C in primo luogo, quindi in questo senso, la necessità di centralità del cliente per il fintech B2C non è una novità. Tuttavia, molti apprendimenti da PLG e dalle sue teorie correlate, come il marketing guidato dal prodotto, forniscono un'utile tabella di marcia per una crescita sovralimentata.

La crescita guidata dal prodotto si riferisce a una strategia aziendale che dà la priorità al prodotto come motore principale dell'acquisizione, del coinvolgimento, della fidelizzazione e della monetizzazione dei clienti. In altre parole, il prodotto è il principale strumento di marketing e vendita, piuttosto che le tradizionali tattiche di marketing e pubblicità. Questo approccio prevede la creazione di un prodotto che offra valore al pubblico di destinazione, portando a una crescita organica attraverso i riferimenti dei clienti e il marketing del passaparola.

Acquisizione

Con PLG, il prodotto stesso è il principale driver di acquisizione e gli utenti possono scoprire e provare il prodotto in modo indipendente, senza bisogno di un team di vendita o di altri sforzi di marketing. Questo approccio in genere comporta l'offerta di una versione del prodotto gratuita oa basso costo, che gli utenti possono provare prima di sottoscrivere un abbonamento o un aggiornamento a pagamento. L'obiettivo della fase di acquisizione è spingere il maggior numero possibile di utenti a provare il prodotto e sperimentarne il valore, sperando che diventino clienti paganti e sostenitori.

Per ottenere un'acquisizione di successo con PLG, le aziende devono progettare un prodotto che offra valore e risolva un problema reale per gli utenti. Devono inoltre garantire che il processo di onboarding sia fluido e intuitivo, in modo che gli utenti possano raggiungere rapidamente il momento "aha" quando utilizzano il prodotto. Questa parte del ciclo del cliente è il momento ottimale per eseguire esperimenti sui segmenti di utenti. Il volume più elevato di utenti in questa fase consente di eseguire rapidamente i test per ottenere informazioni utili sul miglioramento del prodotto e sulla riduzione del tasso di abbandono. Poiché i prodotti fintech hanno spesso alcuni passaggi di verifica da completare durante l'onboarding, è molto importante garantire che i processi siano il più possibile intuitivi. Questo può essere affinato e testato attraverso la sperimentazione. Inoltre, le aziende possono utilizzare tattiche come programmi di riferimento, condivisione sui social e incentivi per incoraggiare gli utenti a invitare altri a provare il prodotto.

Coinvolgimento e conservazione

Il coinvolgimento e la fidelizzazione si riferiscono a mantenere gli utenti che tornano sul prodotto nel tempo e incoraggiarli a continuare a utilizzare e pagare per il prodotto. PLG si concentra sull'utilizzo del prodotto per favorire il coinvolgimento e la fidelizzazione degli utenti, piuttosto che fare affidamento sulle tradizionali tattiche di marketing e vendita.

Per ottenere un coinvolgimento e una fidelizzazione di successo con PLG, le aziende devono progettare un prodotto che offra valore continuo agli utenti e soddisfi le loro esigenze in continua evoluzione. Ciò comporta spesso aggiornamenti e miglioramenti regolari del prodotto, basati sul feedback degli utenti e approfondimenti basati sui dati. Le aziende possono anche utilizzare gamification, esperienze personalizzate e tattiche di condivisione sui social per mantenere gli utenti coinvolti e motivati ​​a utilizzare il prodotto.

La fidelizzazione con PLG si ottiene in genere attraverso la qualità del prodotto, l'esperienza del cliente, le notifiche push e i messaggi in-app . Le aziende devono essere proattive nell'identificare e affrontare i problemi o le preoccupazioni che gli utenti possono avere e fornire un valore continuo e aiutare a mantenerli coinvolti con il prodotto nel tempo

In che modo Lydia ha aumentato la percentuale di clic del 14%

Un esempio di un'azienda fintech che implementa con successo aspetti di PLG per fidelizzare i propri clienti è Lydia, un'azienda fintech guidata dai consumatori con sede nell'EMEA. Hanno utilizzato strumenti di monitoraggio come Metabase per tenere traccia delle attività operative come il numero di pagamenti con carta effettuati ogni giorno. Tuttavia, questi strumenti non erano così utili per il team di progettazione del prodotto per comprendere il comportamento degli utenti in-app. Amplitude ha fornito ai progettisti la granularità di cui avevano bisogno per immergersi negli eventi di un prodotto e determinare cosa dovevano cambiare per ottenere il risultato desiderato. Con il calcolatore del prestito di Lydia, hanno scoperto che il 20% degli utenti se ne andava prima di vedere un'offerta. Il team ha quindi riprogettato l'app per migliorare l'esperienza utente. Il risultato è stato un aumento di 14 punti percentuali della percentuale di clic.

Monetizzazione

La monetizzazione si riferisce alla conversione degli utenti coinvolti e mantenuti in clienti paganti e alla generazione di entrate dal prodotto. Con PLG, l'obiettivo è utilizzare il prodotto come motore principale dell'acquisizione dei clienti e delle entrate piuttosto che affidarsi alle tradizionali tattiche di vendita e marketing.

Per ottenere una monetizzazione di successo con PLG, le aziende devono progettare un prodotto che fornisca valore continuo e soddisfi le esigenze e gli obiettivi specifici degli utenti. Ciò comporta spesso l'offerta di più livelli o piani tariffari, ciascuno con caratteristiche e capacità diverse per soddisfare una vasta gamma di esigenze e budget degli utenti.

Inoltre, le aziende possono utilizzare tattiche come acquisti in-app, upselling, cross-selling e prove inverse per incoraggiare gli utenti a passare a piani più costosi o servizi aggiuntivi. Le aziende possono anche utilizzare approfondimenti basati sui dati e consigli personalizzati per aiutare gli utenti a scoprire nuove funzionalità e servizi che potrebbero interessarli e che sono pertinenti alle loro esigenze.

Inizia con PLG

L'industria fintech è in rapida crescita e la chiave del successo sta nella creazione di un prodotto che offra un'esperienza superiore al pubblico di destinazione. Adottando PLG, le aziende fintech possono attrarre e trattenere più clienti, ridurre i costi di acquisizione dei clienti e aumentare le entrate nel tempo. Comprendendo il valore di un approccio guidato dal prodotto e utilizzando l'analisi comportamentale per misurare e far crescere il prodotto, le aziende fintech possono stare al passo con i tempi e offrire l'esperienza incentrata sul cliente che è così fondamentale per il successo di questo settore.

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