ما الذي يمكن أن تتعلمه التكنولوجيا المالية من النمو الذي يقوده المنتج؟

تتحدى صناعة التكنولوجيا المالية ظروف السوق ومن المتوقع أن تبلغ قيمتها 174 مليار دولار بحلول نهاية عام 2023. في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا ، يقول ماكينزي إن التكنولوجيا المالية قد انتقلت من هامش التمويل الأوروبي إلى جوهره. إذن ما الذي يجعل التكنولوجيا المالية ناجحة للغاية؟ لقد كتبنا مؤخرًا عن مبادرات مواتية في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا تسمح للتكنولوجيا المالية بالازدهار على الرغم من تحديات أسعار الفائدة المرتفعة. قد يكون تضاؤل ​​الثقة في المؤسسات المالية الراسخة إضافة إلى هذا الاتجاه. لكن الدراسة بعد الدراسة تشير إلى أن تجربة العملاء الإجمالية والقيمة التي يمكن أن توفرها التكنولوجيا المالية لعملائها تؤدي إلى نجاحها. وهنا يأتي دور أخذ المبادئ الأساسية من النمو الذي يقوده المنتج (PLG) .

B2C fintech ومبادئ PLG

من خلال إنشاء منتج يوفر تجربة متفوقة لجمهورها المستهدف ، يمكن لشركات B2C fintech جذب المزيد من العملاء والاحتفاظ بهم ، وتقليل تكاليف اكتساب العملاء ، وزيادة الإيرادات بمرور الوقت. تم استعارة PLG من استراتيجية B2C في المقام الأول ، وبهذا المعنى ، فإن الحاجة إلى مركزية العميل في B2C fintech ليست شيئًا جديدًا. ومع ذلك ، فإن العديد من الدروس المستفادة من PLG والنظريات ذات الصلة ، مثل التسويق الذي يقوده المنتج ، توفر خارطة طريق مفيدة للنمو فائق الشحن.

يشير النمو الذي يقوده المنتج إلى استراتيجية العمل التي تعطي الأولوية للمنتج باعتباره المحرك الأساسي لاكتساب العملاء والمشاركة والاحتفاظ بهم وتحقيق الدخل. بمعنى آخر ، المنتج هو أداة التسويق والمبيعات الأساسية ، وليس أساليب التسويق والإعلان التقليدية. يتضمن هذا النهج إنشاء منتج يقدم قيمة للجمهور المستهدف ، مما يؤدي إلى نمو عضوي من خلال إحالات العملاء والتسويق الشفهي.

اكتساب

مع PLG ، المنتج نفسه هو المحرك الأساسي للاكتساب ، ويمكن للمستخدمين اكتشاف المنتج وتجربته بشكل مستقل ، دون الحاجة إلى فريق مبيعات أو جهود تسويقية أخرى. يتضمن هذا النهج عادةً تقديم إصدار منتج مجاني أو منخفض التكلفة ، والذي يمكن للمستخدمين تجربته قبل الالتزام باشتراك مدفوع أو ترقية. الهدف من مرحلة الاستحواذ هو دفع أكبر عدد ممكن من المستخدمين لتجربة المنتج وتجربة قيمته ، على أمل أن يصبحوا عملاء ودعاة.

لتحقيق الاستحواذ الناجح مع PLG ، تحتاج الشركات إلى تصميم منتج يقدم قيمة ويحل مشكلة حقيقية للمستخدمين. يحتاجون أيضًا إلى التأكد من أن عملية الإعداد سلسة وسهلة الاستخدام ، بحيث يمكن للمستخدمين الوصول بسرعة إلى لحظة "aha" عند استخدام منتجك. هذا الجزء من دورة العميل هو الوقت الأمثل لإجراء التجارب على شرائح المستخدم. يسمح لك الحجم الأكبر من المستخدمين في هذه المرحلة بإجراء الاختبارات بسرعة للحصول على رؤى قابلة للتنفيذ بشأن تحسين المنتج وتقليل معدل الانسحاب. نظرًا لأن منتجات fintech غالبًا ما تحتوي على بعض خطوات التحقق لإكمالها أثناء الإعداد ، فإن ضمان أن تكون العمليات سهلة الاستخدام قدر الإمكان أمر مهم للغاية. يمكن شحذ هذا واختباره من خلال التجريب. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات استخدام تكتيكات مثل برامج الإحالة والمشاركة الاجتماعية والحوافز لتشجيع المستخدمين على دعوة الآخرين لتجربة المنتج.

المشاركة والاحتفاظ

يشير الارتباط والاستبقاء إلى إبقاء المستخدمين يعودون للمنتج بمرور الوقت ، وتشجيعهم على الاستمرار في استخدام المنتج والدفع مقابله. تركز PLG على استخدام المنتج لزيادة مشاركة المستخدم والاحتفاظ به ، بدلاً من الاعتماد على أساليب التسويق والمبيعات التقليدية.

لتحقيق المشاركة الناجحة والاحتفاظ بها مع PLG ، تحتاج الشركات إلى تصميم منتج يقدم قيمة مستمرة للمستخدمين ويلبي احتياجاتهم المتطورة. غالبًا ما يتضمن ذلك تحديثات وتحسينات منتظمة للمنتج ، بناءً على ملاحظات المستخدم والرؤى المستندة إلى البيانات. يمكن للشركات أيضًا استخدام الألعاب والتجارب الشخصية وأساليب المشاركة الاجتماعية للحفاظ على تفاعل المستخدمين وتحفيزهم على استخدام المنتج.

يتم تحقيق الاحتفاظ مع PLG عادةً من خلال جودة المنتج وتجربة العملاء وإشعارات الدفع والرسائل داخل التطبيق . تحتاج الشركات إلى أن تكون استباقية في تحديد ومعالجة المشكلات أو المخاوف التي قد تكون لدى المستخدمين وتقديم قيمة مستمرة والمساعدة في الحفاظ على تفاعلهم مع المنتج بمرور الوقت

كيف نجحت Lydia في زيادة نسبة النقر إلى الظهور بنسبة 14٪

أحد الأمثلة على شركة fintech التي نفذت بنجاح جوانب من PLG للاحتفاظ بعملائها هي Lydia ، وهي شركة تكنولوجيا مالية يقودها المستهلكون في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا. استخدموا أدوات المراقبة مثل Metabase لتتبع الأنشطة التشغيلية مثل عدد مدفوعات البطاقات التي تم إجراؤها كل يوم. ومع ذلك ، لم تكن هذه الأدوات مفيدة لفريق تصميم المنتج لفهم سلوك المستخدم داخل التطبيق. قدمت Amplitude المصممين التفصيليين اللازمين للغوص في أحداث المنتج وتحديد ما يحتاجون إلى تغييره لتحقيق النتيجة المرجوة. باستخدام حاسبة القروض من Lydia ، اكتشفوا أن 20٪ من المستخدمين غادروا قبل رؤية العرض. ثم أعاد الفريق تصميم التطبيق لتحسين تجربة المستخدم. وكانت النتيجة زيادة 14 نقطة مئوية في نسبة النقر إلى الظهور.

تسييل

يشير تسييل الأموال إلى تحويل المستخدمين المرتبطين والمحتفظين بهم إلى عملاء مدفوعين وتحقيق إيرادات من المنتج. مع PLG ، ينصب التركيز على استخدام المنتج كمحرك أساسي لاكتساب العملاء وإيراداتهم بدلاً من الاعتماد على أساليب البيع والتسويق التقليدية.

لتحقيق الدخل الناجح مع PLG ، تحتاج الشركات إلى تصميم منتج يقدم قيمة مستمرة ويلبي احتياجات المستخدمين وأهدافهم المحددة. غالبًا ما يتضمن ذلك تقديم مستويات أو خطط تسعير متعددة ، لكل منها ميزات وقدرات مختلفة لتلبية مجموعة من احتياجات المستخدم والميزانيات.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات استخدام تكتيكات مثل الشراء داخل التطبيق والبيع الإضافي والبيع العابر والمحاكمات العكسية لتشجيع المستخدمين على الترقية إلى الخطط ذات الأسعار الأعلى أو الخدمات الإضافية. يمكن للشركات أيضًا استخدام الرؤى المستندة إلى البيانات والتوصيات المخصصة لمساعدة المستخدمين على اكتشاف الميزات والخدمات الجديدة التي قد تهمهم وتكون ذات صلة باحتياجاتهم.

ابدأ مع PLG

تشهد صناعة التكنولوجيا المالية نموًا سريعًا ، ويكمن مفتاح النجاح في إنشاء منتج يوفر تجربة متفوقة للجمهور المستهدف. من خلال اعتماد PLG ، يمكن لشركات التكنولوجيا المالية جذب المزيد من العملاء والاحتفاظ بهم ، وتقليل تكاليف اكتساب العملاء ، وزيادة الإيرادات بمرور الوقت. من خلال فهم قيمة النهج الذي يقوده المنتج واستخدام التحليلات السلوكية لقياس المنتج وتنميته ، يمكن لشركات التكنولوجيا المالية البقاء في الصدارة وتقديم تجربة تتمحور حول العميل والتي تعتبر أساسًا لنجاح هذه الصناعة.

ابدأ في تخطيط رحلة العميل التي يقودها المنتج وتحديد فرص النمو باستخدامخطة Amplitude المجانية.