Apa yang Dapat Dipelajari Fintech dari Pertumbuhan yang Dipimpin Produk?

Industri tekfin menentang kondisi pasar dan diperkirakan akan bernilai $174 miliar pada akhir tahun 2023. Di EMEA, Mckinsey mengatakan tekfin telah berpindah dari pinggiran keuangan Eropa ke intinya. Jadi ada apa dengan fintech yang membuatnya begitu sukses? Kami baru-baru ini menulis tentang inisiatif yang menguntungkan di EMEA yang memungkinkan fintech berkembang meskipun ada tantangan suku bunga yang lebih tinggi. Kepercayaan yang berkurang pada lembaga keuangan yang mapan dapat menambah tren ini. Tetapi studi demi studi menunjukkan bahwa pengalaman dan nilai pelanggan secara keseluruhan yang dapat diberikan fintech kepada pelanggannya mengarah pada kesuksesannya. Dan di sinilah mengambil prinsip-prinsip inti dari product-led growth (PLG) masuk.

B2C fintech dan prinsip PLG

Dengan menciptakan produk yang memberikan pengalaman superior kepada audiens target mereka, perusahaan tekfin B2C dapat menarik dan mempertahankan lebih banyak pelanggan, mengurangi biaya akuisisi pelanggan, dan meningkatkan pendapatan dari waktu ke waktu. PLG dipinjam dari strategi B2C, jadi dalam hal ini, kebutuhan sentralitas pelanggan untuk B2C fintech bukanlah hal baru. Namun, banyak pembelajaran dari PLG dan teori terkaitnya, seperti pemasaran yang dipimpin produk, memberikan peta jalan yang berguna untuk pertumbuhan supercharged.

Product-led growth mengacu pada strategi bisnis yang memprioritaskan produk sebagai pendorong utama akuisisi, keterlibatan, retensi, dan monetisasi pelanggan. Dengan kata lain, produk adalah alat pemasaran dan penjualan utama, bukan taktik pemasaran dan periklanan tradisional. Pendekatan ini melibatkan pembuatan produk yang memberikan nilai kepada audiens target, yang mengarah ke pertumbuhan organik melalui rujukan pelanggan dan pemasaran dari mulut ke mulut.

Akuisisi

Dengan PLG, produk itu sendiri adalah penggerak akuisisi utama, dan pengguna dapat menemukan dan mencoba produk secara mandiri, tanpa memerlukan tim penjualan atau upaya pemasaran lainnya. Pendekatan ini biasanya melibatkan penawaran versi produk gratis atau berbiaya rendah, yang dapat dicoba oleh pengguna sebelum melakukan langganan berbayar atau upgrade. Tujuan fase akuisisi adalah mendorong sebanyak mungkin pengguna untuk mencoba produk dan merasakan nilainya, dengan harapan mereka akan menjadi pelanggan dan pendukung yang membayar.

Untuk mencapai akuisisi yang sukses dengan PLG, perusahaan perlu merancang produk yang memberikan nilai dan memecahkan masalah nyata bagi pengguna. Mereka juga perlu memastikan bahwa proses onboarding mulus dan ramah pengguna, sehingga pengguna dapat dengan cepat mencapai momen “aha” saat menggunakan produk Anda. Bagian dari siklus pelanggan ini adalah waktu yang optimal untuk menjalankan eksperimen pada segmen pengguna. Volume pengguna yang lebih tinggi pada tahap ini memungkinkan Anda menjalankan pengujian dengan cepat untuk mendapatkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti untuk meningkatkan produk dan mengurangi tingkat pembatalan. Karena produk tekfin sering kali memiliki beberapa langkah verifikasi untuk diselesaikan selama orientasi, memastikan prosesnya senyaman mungkin sangat penting. Ini dapat diasah dan diuji melalui eksperimen. Selain itu, perusahaan dapat menggunakan taktik seperti program rujukan, berbagi sosial, dan insentif untuk mendorong pengguna mengundang orang lain untuk mencoba produk tersebut.

Keterlibatan dan retensi

Keterlibatan dan retensi mengacu pada menjaga pengguna kembali menggunakan produk dari waktu ke waktu, dan mendorong mereka untuk terus menggunakan dan membayar produk tersebut. PLG berfokus pada penggunaan produk untuk mendorong keterlibatan dan retensi pengguna, daripada mengandalkan taktik pemasaran dan penjualan tradisional.

Untuk mencapai keterlibatan dan retensi yang sukses dengan PLG, perusahaan perlu merancang produk yang memberikan nilai berkelanjutan kepada pengguna dan memenuhi kebutuhan mereka yang terus berkembang. Ini sering melibatkan pembaruan dan peningkatan produk secara berkala, berdasarkan umpan balik pengguna dan wawasan berbasis data. Perusahaan juga dapat menggunakan gamifikasi, pengalaman yang dipersonalisasi, dan taktik berbagi sosial untuk membuat pengguna tetap terlibat dan termotivasi untuk menggunakan produk.

Retensi dengan PLG biasanya dicapai melalui kualitas produk, pengalaman pelanggan, notifikasi push, dan pesan dalam aplikasi . Perusahaan harus proaktif dalam mengidentifikasi dan mengatasi masalah atau kekhawatiran yang mungkin dimiliki pengguna dan memberikan nilai berkelanjutan serta membantu agar mereka tetap terlibat dengan produk dari waktu ke waktu.

Cara Lydia meningkatkan rasio klik-tayang sebesar 14%

Salah satu contoh perusahaan fintech yang berhasil menerapkan aspek PLG untuk mempertahankan pelanggannya adalah Lydia, sebuah perusahaan fintech berbasis konsumen yang berbasis di EMEA. Mereka menggunakan alat pemantauan seperti Metabase untuk melacak aktivitas operasional seperti berapa banyak pembayaran kartu yang dilakukan setiap hari. Namun, alat ini tidak berguna bagi tim desain produk untuk memahami perilaku pengguna dalam aplikasi. Amplitudo memberikan perincian yang dibutuhkan desainer untuk menyelami peristiwa produk dan menentukan apa yang perlu mereka ubah untuk mencapai hasil yang diinginkan. Dengan kalkulator pinjaman Lydia, mereka menemukan bahwa 20% pengguna keluar sebelum melihat penawaran. Tim kemudian mendesain ulang aplikasi untuk meningkatkan UX. Hasilnya adalah peningkatan rasio klik-tayang sebesar 14 poin persentase.

Monetisasi

Monetisasi mengacu pada mengubah pengguna yang terlibat dan bertahan menjadi pelanggan yang membayar dan menghasilkan pendapatan dari produk. Dengan PLG, fokusnya adalah menggunakan produk sebagai pendorong utama perolehan dan pendapatan pelanggan daripada mengandalkan taktik penjualan dan pemasaran tradisional.

Untuk mencapai monetisasi yang sukses dengan PLG, perusahaan perlu merancang produk yang memberikan nilai berkelanjutan dan memenuhi kebutuhan dan tujuan khusus pengguna. Hal ini sering melibatkan penawaran beberapa tingkatan atau paket harga, masing-masing dengan fitur dan kemampuan yang berbeda untuk memenuhi berbagai kebutuhan dan anggaran pengguna.

Selain itu, perusahaan dapat menggunakan taktik seperti pembelian dalam aplikasi, penjualan naik, penjualan silang, dan uji coba terbalik untuk mendorong pengguna meningkatkan ke paket atau layanan tambahan dengan harga lebih tinggi. Perusahaan juga dapat menggunakan wawasan berbasis data dan rekomendasi yang dipersonalisasi untuk membantu pengguna menemukan fitur dan layanan baru yang mungkin menarik bagi mereka dan relevan dengan kebutuhan mereka.

Mulailah dengan PLG

Industri fintech berkembang pesat, dan kunci suksesnya terletak pada menciptakan produk yang memberikan pengalaman unggul kepada audiens target. Dengan mengadopsi PLG, perusahaan fintech dapat menarik dan mempertahankan lebih banyak pelanggan, mengurangi biaya akuisisi pelanggan, dan meningkatkan pendapatan dari waktu ke waktu. Dengan memahami nilai dari pendekatan yang diarahkan pada produk dan menggunakan analitik perilaku untuk mengukur dan mengembangkan produk, perusahaan tekfin dapat tetap berada di depan kurva, dan memberikan pengalaman yang berpusat pada pelanggan yang sangat mendasar bagi kesuksesan industri ini.

Mulailah memetakan perjalanan pelanggan yang dipimpin produk Anda dan mengidentifikasi peluang pertumbuhan denganpaket gratis Amplitudo.