Aumentar a retenção, reduzir os custos de aquisição e ajudar as pessoas a melhorar seu futuro financeiro

Insights/Ação/Resultado: A equipe WeMoney notou na Amplitude que os usuários que definiram metas de dinheiro nos primeiros três dias após a integração tiveram uma taxa de retenção maior na marca de 12 meses do que aqueles que não o fizeram. Eles incluíram a definição de metas em seu processo inicial de integração, o que levou a um aumento de 20% na retenção - e depois de criar públicos semelhantes e mensagens personalizadas, eles reduziram os custos de aquisição de clientes em 2x.

Um curto período de tempo para avaliar é crítico para o sucesso. Se você não entende o que seus clientes estão fazendo e leva muito tempo para atender seus desejos, você está perdendo uma oportunidade de criar uma melhor experiência para o cliente – e um negócio melhor. A maneira mais segura de fazer isso é olhar para os seus dados.

Grandes dados levam a um grande sucesso, e eu vi isso em primeira mão no WeMoney. Não somos um site de finanças pessoais ou uma plataforma de autoajuda. Em vez disso, somos uma empresa voltada para a missão de bem-estar social e econômico que acredita na transformação pessoal. WeMoney é uma equipe pequena, mas temos que agir rápido, e a única maneira de fazer alterações em tempo real em nossa plataforma é por meio de métricas profundas e de alta qualidade em tempo real.

Um curto período de tempo para avaliar é crítico para o sucesso.Se você não entende o que os clientes estão fazendo e demora muito para atender seus desejos, está perdendo a oportunidade de criar uma melhor experiência para o cliente.

Removendo o estresse da gestão do dinheiro

Sem culpa própria, as pessoas são ruins em administrar dinheiro. A abordagem de finanças de um indivíduo tem muito a ver com a forma como ele foi criado para pensar sobre dinheiro. Pensar em dinheiro é estressante, então, quando alguém não tem capacidade mental para administrar seu ambiente financeiro, acaba fazendo escolhas financeiras ruins que os mantêm em um ciclo de dívidas.

Mais educação financeira é uma boa ideia, mas não é suficiente. Automação é a chave. O WeMoney visa aliviar o fardo de pensar em dinheiro redirecionando automaticamente os fundos para o local mais apropriado, seja uma conta, cartão de crédito ou poupança. Os clientes definem seus parâmetros, transferem seus contracheques e deixam o dinheiro trabalhar a seu favor - sem o estresse e a ansiedade que geralmente acompanham o gerenciamento. Nossa plataforma foi projetada para abstrair a complexidade e remover a tensão das finanças pessoais, ajudando as pessoas a ver o progresso real em direção aos seus objetivos.

A automação é apenas metade do quebra-cabeça do empoderamento financeiro. A outra metade envolve a colisão do social e da comunidade.

Há uma mudança geracional na forma como falamos sobre dinheiro. As pessoas não estão mais sintonizadas com os comentaristas financeiros tradicionais para serem repreendidas sobre como gastam seu dinheiro. Em vez disso, eles estão tendo discussões honestas, abertas e corajosas sobre suas vidas financeiras e compartilhando histórias que ressoam com eles. Hospedamos essas conversas no WeMoney e falamos com o público por meio do poder dos 'finfluenciadores'.

Tenho orgulho de dizer que cerca de 70% do crescimento da nossa plataforma é orgânico, então temos que surpreender e encantar os usuários o suficiente para obter referências positivas. Nosso roteiro de produtos é vasto, mas nossa largura de banda é limitada. Precisamos restringir nosso foco aos ajustes que fazem mais diferença, ou seja, maior retenção e menores custos de aquisição.

Mas como vamos daqui para lá? E como podemos superar nosso peso em termos de produção e entrega? Sabemos que a resposta são dados, então nos voltamos para o Amplitude desde o início.

Por que a Amplitude funciona para nossa equipe

Depois de passar tantos anos no espaço fintech, sabia que não teríamos um negócio sem acesso aos nossos dados. Uma das primeiras coisas que fizemos foi decidir sobre uma plataforma de BI.

Nossa seleção se resumiu a uma escolha entre Mixpanel e Amplitude. O Amplitude tinha uma linha geral de produtos melhor para o que precisávamos e parecia muito mais fácil de usar do que qualquer coisa que havíamos tentado antes. Nossa decisão se resumiu a alguns elementos-chave:

• Amplitude tinha uma melhor arquitetura orientada a eventos .É mais fácil para os desenvolvedores usarem e aprenderem para pessoas não treinadas, o que é um sistema perfeito para nossa equipe menor.
• Múltiplas conexões de API .Todas as conexões de API apontam para o Segment, que usamos como um data warehouse que canaliza diretamente para o Amplitude.
• Taxonomia e governança incríveis em torno dos dados .O WeMoney provavelmente cria de 20 a 30 novos rótulos de eventos a cada semana, e podemos rastreá-los livremente no Amplitude.
• A flexibilidade dos gráficos.Nós amamos gráficos. Vivemos e morremos por números e gerenciamos nossas análises de produtos e desempenho de negócios por meio do Amplitude. Quantos membros embarcaram hoje? Como é a retenção? Qual é a causa desse problema? Basta um clique para descobrir.

Todos nós usamos o Amplitude religiosamente. Da equipe de crescimento à equipe de engenharia e a mim mesmo como CEO, todos nós verificamos a qualidade dos dados e monitoramos os eventos para ficar de olho no sucesso. Meu recurso favorito é a coorte. Atualmente, temos seis páginas com 40 coortes por página.

A amplitude tornou-se inestimável para o WeMoney e é paga por si mesma 20 vezes mais em termos de ROI.

A amplitude tornou-se inestimável para o WeMoney e é paga por si mesma 20 vezes mais em termos de ROI. Em comparação com minhas experiências anteriores com análise de dados, isso nos salvou do doloroso processo de adivinhação ou de nos debatermos para responder a perguntas. Os dados são tudo neste setor, portanto, se você não puder acessar facilmente os dados quando e onde precisar, estará perdendo tempo e dinheiro.

Dados que incentivam a iteração e a personalização

Como mover-se rapidamente é tão crítico para nossos negócios, temos que tomar decisões o mais rápido possível, e o Amplitude nos ajuda a fazer isso. Melhoramos muitas conversas em reuniões de produtos sobre coisas que moveriam a agulha versus mudanças que seriam inconseqüentes. A amplitude nos diz exatamente o que precisamos saber e podemos agir de acordo com ela.

Em um exemplo, criamos um recurso de 'Metas' para ajudar os usuários a identificar os próximos marcos financeiros. No entanto, o recurso estava oculto em nossa página inicial e nem sempre era fácil de encontrar. Usando o poder orientado a dados do Amplitude, nossa equipe percebeu que os clientes que definiram metas de dinheiro nos primeiros três dias após a integração tiveram uma taxa de retenção mais alta na marca de 12 meses em comparação com os usuários que não o fizeram.

Mas isso não foi o fim. Usamos o Amplitude para criar públicos semelhantes para encontrar mais pessoas em busca de objetivos e caminhos semelhantes. Alimentamos isso muito antes na máquina de crescimento para ajudar a atrair mais pessoas que procuram fazer coisas como comprar uma casa, livrar-se de dívidas ou economizar para um casamento usando mensagens muito personalizadas. Essas mudanças reduziram nossos custos de retenção de clientes em 2x.

Ao criar públicos semelhantes para encontrar mais pessoas com objetivos e caminhos semelhantes, reduzimos nossos custos de retenção de clientes em 2x.

A Amplitude continuou a apoiar nossos negócios à medida que preparamos nosso produto e seus recursos para o futuro. Usamos muitos gráficos de retenção do ciclo de vida para monitorar o desempenho, especialmente nos dias logo após o lançamento de um recurso. Depois de alguns testes significativos com usuários, por exemplo, descobrimos que nossos membros queriam a capacidade de rastrear dívidas automaticamente. Graças ao Amplitude, conseguimos desenvolver um recurso Debt Tracker que levou isso em consideração, o que gerou um boca a boca significativo para nossa marca e visão geral.

O Amplitude permite que a equipe WeMoney veja informações em tempo real com facilidade, entenda melhor nossos clientes, itere mais rapidamente e realize tarefas diárias com mais certeza. Para nós, é mais do que conquistar novos usuários; trata-se de fornecer um serviço valioso para pessoas que lutam com finanças pessoais.

Trazendo o futuro da fintech para mais perto de hoje

A Amplitude não é uma empresa que fica parada, e esse ritmo de inovação acompanha o WeMoney passo a passo. Sabemos que podemos contar com o Amplitude como ferramenta de BI e analítica, o que nos dá muito espaço para explorar o futuro. Estamos ansiosos para aprofundar as possibilidades de dados e satisfação do cliente e também estamos procurando outras soluções, como o Amplitude Audiences e o Amplitude Experiment.

A maioria dos produtos fenomenais cresce de boca em boca, o que acaba reduzindo os custos de aquisição do cliente e um maior valor vitalício. Mas bons dados formam uma boa plataforma, que você precisa se quiser se destacar no espaço SaaS. Lançamos e enviamos pelo menos dois ou três recursos todos os meses, que são recebidos com aplausos retumbantes de usuários existentes e novos.

Se WeMoney não tivesse Amplitude, não teríamos um negócio. Amplitude impulsionou nossa velocidade de desenvolvimento de produtos, tornando-nos a maior plataforma social financeira de bem-estar da Austrália. Amplitude nos ajuda a criar uma categoria que capacita as pessoas a realizarem seus sonhos financeiros.