Zwiększanie retencji, obniżanie kosztów pozyskiwania i pomaganie ludziom w poprawie ich finansowej przyszłości

Opublikowany: 2023-03-24

Wgląd/Działanie/Wynik: Zespół WeMoney zauważył w Amplitude, że użytkownicy, którzy wyznaczyli sobie cele finansowe w ciągu pierwszych trzech dni od wejścia na pokład, mieli wyższy wskaźnik retencji po 12 miesiącach niż ci, którzy tego nie zrobili. W początkowym procesie wdrażania włączyli wyznaczanie celów, co doprowadziło do 20-procentowego wzrostu retencji, a po utworzeniu grup podobnych odbiorców i spersonalizowanych komunikatów dwukrotnie obniżyli koszty pozyskiwania klientów.

Krótki czas do wyceny ma kluczowe znaczenie dla sukcesu. Jeśli nie rozumiesz, co robią Twoi klienci i zbyt długo nie spełniasz ich życzeń, tracisz okazję do stworzenia lepszej obsługi klienta i lepszego biznesu. Najpewniejszym sposobem na to jest spojrzenie na swoje dane.

Świetne dane prowadzą do wielkiego sukcesu i widziałem to z pierwszej ręki w WeMoney. Nie jesteśmy witryną internetową dotyczącą finansów osobistych ani platformą samopomocy. Zamiast tego jesteśmy firmą kierującą się misją społeczno-ekonomiczną, która wierzy w osobistą transformację. WeMoney to mały zespół, ale musimy działać szybko, a jedynym sposobem na wprowadzanie zmian na naszej platformie w czasie rzeczywistym jest posiadanie głębokich, wysokiej jakości wskaźników w czasie rzeczywistym.

Krótki czas do wyceny ma kluczowe znaczenie dla sukcesu.Jeśli nie rozumiesz, co robią klienci i zbyt długo nie spełniasz ich życzeń, tracisz okazję do stworzenia lepszej obsługi klienta.

Usuwanie stresu związanego z zarządzaniem pieniędzmi

Nie z własnej winy ludzie źle zarządzają pieniędzmi. Indywidualne podejście do finansów ma wiele wspólnego z tym, jak zostały wychowane w myśleniu o pieniądzach. Myślenie o pieniądzach jest stresujące, więc gdy ktoś nie ma zdolności umysłowych do zarządzania swoim środowiskiem finansowym, w końcu dokonuje złych wyborów finansowych, które utrzymują go w cyklu zadłużenia.

Większa wiedza finansowa to dobry pomysł, ale to nie wystarczy. Kluczem jest automatyzacja. WeMoney ma na celu złagodzenie ciężaru myślenia o pieniądzach poprzez automatyczne przekierowywanie środków do najbardziej odpowiedniej lokalizacji, niezależnie od tego, czy jest to rachunek, karta kredytowa czy oszczędności. Klienci ustalają swoje parametry, przelewają swoje wypłaty i pozwalają pieniądzom pracować w ich imieniu – bez stresu i niepokoju, które zwykle towarzyszą zarządzaniu nimi. Nasza platforma została zaprojektowana tak, aby przezwyciężyć złożoność i usunąć napięcie związane z finansami osobistymi, pomagając ludziom dostrzec rzeczywisty postęp w osiąganiu ich celów.

Automatyzacja to tylko połowa układanki finansowej upodmiotowienia. Druga połowa polega na zderzeniu tego, co społeczne, i tego, co wspólnotowe.

Nastąpiła zmiana pokoleniowa w sposobie, w jaki mówimy o pieniądzach. Ludzie nie zwracają się już do tradycyjnych komentatorów finansowych, aby zostać zbesztanym za to, jak wydają pieniądze. Zamiast tego prowadzą szczere, otwarte, szorstkie dyskusje o swoim życiu finansowym i dzielą się historiami, które z nimi rezonują. Prowadzimy te rozmowy na WeMoney i rozmawiamy z publicznością dzięki sile „finfluencerów”.

Z dumą mogę powiedzieć, że około 70% wzrostu naszej platformy ma charakter organiczny, więc musimy zaskoczyć i zachwycić użytkowników na tyle, aby uzyskać pozytywne rekomendacje. Nasza mapa produktów jest obszerna, ale nasza przepustowość jest ograniczona. Musimy skoncentrować się na dostosowaniu, które ma największe znaczenie, a mianowicie na zwiększeniu retencji i niższych kosztach pozyskania.

Ale jak dostać się stąd tam? I jak możemy uderzyć powyżej naszej wagi pod względem wydajności i dostawy? Wiemy, że odpowiedzią są dane, więc od samego początku zwróciliśmy się do firmy Amplitude.

Dlaczego Amplitude pracuje dla naszego zespołu

Po spędzeniu tylu lat w przestrzeni fintech wiedziałem, że bez dostępu do naszych danych nie będzie biznesu. Jedną z pierwszych rzeczy, które zrobiliśmy, była decyzja o platformie BI.

Nasz wybór sprowadził się do wyboru między Mixpanelem a Amplitude. Amplitude miała lepszą ogólną linię produktów do tego, czego potrzebowaliśmy, i wydawało się, że jest znacznie łatwiejsza w użyciu niż cokolwiek, czego próbowaliśmy wcześniej. Nasza decyzja sprowadzała się do kilku kluczowych elementów:

  • Amplituda miała lepszą architekturę sterowaną zdarzeniami .Jest łatwiejszy w obsłudze dla programistów i łatwy do nauczenia się dla osób nieprzeszkolonych, co jest idealnym systemem dla naszego mniejszego zespołu.
  • Wiele połączeń API .Wszystkie połączenia API wskazują na Segment, którego używamy jako hurtowni danych, która łączy się bezpośrednio z Amplitude.
  • Niesamowita taksonomia i zarządzanie danymi .WeMoney prawdopodobnie tworzy co tydzień 20–30 nowych etykiet wydarzeń i możemy je swobodnie śledzić w Amplitude.
  • Elastyczność wykresów.Uwielbiamy wykresy. Żyjemy i umieramy według liczb i zarządzamy zarówno naszymi analizami produktów, jak i wynikami biznesowymi za pośrednictwem Amplitude. Ilu członków dołączyło dzisiaj? Jak wygląda retencja? Jaka jest przyczyna tego problemu? Wystarczy jedno kliknięcie, aby się o tym przekonać.

Wszyscy używamy Amplitudy religijnie. Od zespołu ds. rozwoju, przez zespół inżynierów, aż po mnie jako dyrektora generalnego, wszyscy sprawdzamy jakość danych i monitorujemy wydarzenia, aby mieć oko na sukces. Moją ulubioną funkcją jest kohortowanie. Obecnie mamy sześć stron z 40 kohortami na stronę.

Amplituda stała się nieoceniona dla WeMoney i zwróciła się 20-krotnie pod względem zwrotu z inwestycji.

Amplituda stała się nieoceniona dla WeMoney i zwróciła się 20-krotnie pod względem zwrotu z inwestycji. W porównaniu z moimi wcześniejszymi doświadczeniami z analizą danych uchroniło nas to przed bolesnym procesem zgadywania lub szukania odpowiedzi na pytania. Dane są wszystkim w tej branży, więc jeśli nie masz łatwego dostępu do danych, kiedy i gdzie ich potrzebujesz, tracisz czas i pieniądze.

Dane, które zachęcają do iteracji i personalizacji

Ponieważ szybkie działanie ma kluczowe znaczenie dla naszej działalności, musimy podejmować decyzje tak szybko, jak to możliwe, a Amplitude nam w tym pomaga. Udoskonaliliśmy tak wiele rozmów na spotkaniach produktowych na temat rzeczy, które poruszyłyby igłę, w przeciwieństwie do zmian, które byłyby nieistotne. Amplituda mówi nam dokładnie to, co powinniśmy wiedzieć i możemy na tej podstawie działać.

W jednym przykładzie stworzyliśmy funkcję „Cele”, aby pomóc użytkownikom zidentyfikować nadchodzące kamienie milowe dotyczące pieniędzy. Jednak funkcja ta była zakopana nisko na naszej stronie głównej i nie zawsze łatwo ją znaleźć. Korzystając z mocy Amplitude opartej na danych, nasz zespół zdał sobie sprawę, że klienci, którzy wyznaczyli cele finansowe w ciągu pierwszych trzech dni od wdrożenia, mieli wyższy wskaźnik retencji po 12 miesiącach w porównaniu z użytkownikami, którzy tego nie zrobili.

Ale to nie był koniec. Wykorzystaliśmy Amplitude do stworzenia podobnych odbiorców, aby znaleźć więcej osób realizujących podobne cele i ścieżki. Wprowadziliśmy to znacznie wcześniej do maszyny wzrostu, aby pomóc przyciągnąć więcej osób, które chcą zrobić takie rzeczy, jak kupno domu, pozbycie się długów lub odłożenie na ślub za pomocą bardzo spersonalizowanych wiadomości. Te zmiany obniżyły nasze koszty utrzymania klientów o 2x.

Tworząc grupę podobnych odbiorców, aby znaleźć więcej osób realizujących podobne cele i ścieżki, dwukrotnie obniżyliśmy koszty utrzymania klientów.

Amplitude nadal wspiera naszą działalność, przygotowując nasz produkt i jego funkcje na przyszłość. Używamy wielu wykresów retencji cyklu życia, aby monitorować wydajność, zwłaszcza w dniach bezpośrednio po uruchomieniu funkcji. Na przykład po kilku znaczących testach użytkowników odkryliśmy, że nasi członkowie chcieli mieć możliwość automatycznego śledzenia zadłużenia. Dzięki firmie Amplitude byliśmy w stanie opracować funkcję śledzenia długów, która uwzględniała to, co przyczyniło się do znaczącej wymiany informacji na temat naszej marki i ogólnej wizji.

Amplitude umożliwia zespołowi WeMoney łatwe przeglądanie informacji w czasie rzeczywistym, lepsze zrozumienie naszych klientów, szybsze wykonywanie iteracji i wykonywanie codziennych zadań z większą pewnością. Dla nas to coś więcej niż zdobywanie nowych użytkowników; chodzi o świadczenie wartościowej usługi dla osób zmagających się z finansami osobistymi.

Przybliżamy przyszłość fintech do dnia dzisiejszego

Amplitude nie jest firmą, która stoi w miejscu, a to tempo innowacji krok po kroku dorównuje WeMoney. Wiemy, że możemy polegać na Amplitude jako narzędziu BI i narzędziu analitycznym, które zapewnia nam mnóstwo przestrzeni do odkrywania przyszłości. Cieszymy się, że możemy głębiej zagłębić się w możliwości danych i zadowolenia klientów, a także przyglądamy się innym rozwiązaniom, takim jak Amplitude Audiences i Amplitude Experiment.

Większość fenomenalnych produktów rozwija się pocztą pantoflową, co ostatecznie zmniejsza koszty pozyskiwania klientów i wyższą wartość życiową. Ale dobre dane tworzą dobrą platformę, której potrzebujesz, jeśli chcesz się wyróżnić w przestrzeni SaaS. Co miesiąc wydajemy i dostarczamy co najmniej dwie lub trzy funkcje, które spotykają się z głośnym aplauzem obecnych i nowych użytkowników.

Gdyby WeMoney nie miało Amplitude, nie mielibyśmy biznesu. Amplitude przyspieszyła tempo rozwoju naszych produktów, czyniąc z nas największą w Australii platformę społeczno-finansową. Amplitude pomaga nam wyodrębnić kategorię, która umożliwia ludziom realizację ich finansowych marzeń.

Wezwanie do działania dotyczące metryk produktu