Aumentar la retención, reducir los costos de adquisición y ayudar a las personas a mejorar su futuro financiero

Perspectivas/acción/resultado: el equipo de WeMoney notó en Amplitude que los usuarios que establecieron metas de dinero dentro de los primeros tres días de incorporación tenían una tasa de retención más alta en la marca de 12 meses que aquellos que no lo hicieron. Incorporaron el establecimiento de objetivos en su proceso de incorporación inicial, lo que condujo a un aumento del 20 % en la retención, y después de crear audiencias similares y mensajes personalizados, redujeron los costos de adquisición de clientes al doble.

Un tiempo corto para valorar es crítico para el éxito. Si no comprende lo que hacen sus clientes y tarda demasiado en satisfacer sus deseos, está perdiendo la oportunidad de crear una mejor experiencia para el cliente y un mejor negocio. La forma más segura de hacerlo es mirar sus datos.

Grandes datos conducen a un gran éxito, y lo he visto de primera mano en WeMoney. No somos un sitio web de finanzas personales ni una plataforma de autoayuda. En cambio, somos una empresa impulsada por una misión de bienestar social y económico que cree en la transformación personal. WeMoney es un equipo pequeño, pero tenemos que movernos rápido, y la única forma en que podemos hacer cambios en tiempo real en nuestra plataforma es tener métricas profundas, de alta calidad y en tiempo real.

Un tiempo corto para valorar es crítico para el éxito.Si no comprende lo que hacen los clientes y tarda demasiado en satisfacer sus deseos, está perdiendo la oportunidad de crear una mejor experiencia para el cliente.

Eliminar el estrés de la administración del dinero

Sin culpa propia, las personas son malas para administrar el dinero. El enfoque de las finanzas de un individuo tiene mucho que ver con la forma en que fueron criados para pensar en el dinero. Pensar en el dinero es estresante, por lo que cuando alguien no tiene la capacidad mental para administrar su entorno financiero, termina tomando malas decisiones financieras que lo mantienen en un ciclo de deuda.

Más educación financiera es una buena idea, pero no es suficiente. La automatización es clave. WeMoney tiene como objetivo aliviar la carga de pensar en el dinero al redirigir automáticamente los fondos a la ubicación más adecuada, ya sea una factura, una tarjeta de crédito o una caja de ahorros. Los clientes establecen sus parámetros, transfieren sus cheques de pago y dejan que el dinero trabaje en su nombre, sin el estrés y la ansiedad que generalmente conlleva administrarlo. Nuestra plataforma fue diseñada para abstraer la complejidad y eliminar la tensión de las finanzas personales, ayudando a las personas a ver un progreso real hacia sus objetivos.

La automatización es solo la mitad del rompecabezas del empoderamiento financiero. La otra mitad implica la colisión de lo social y lo comunitario.

Hay un cambio generacional en la forma en que hablamos sobre el dinero. La gente ya no se sintoniza con los comentaristas financieros tradicionales para que los regañen sobre cómo gastan su dinero. En cambio, están teniendo discusiones honestas, abiertas y valientes sobre sus vidas financieras y compartiendo historias que resuenan con ellos. Presentamos esas conversaciones en WeMoney y hablamos con el público a través del poder de los 'finfluencers'.

Me enorgullece decir que alrededor del 70 % del crecimiento de nuestra plataforma es orgánico, por lo que debemos sorprender y deleitar a los usuarios lo suficiente como para obtener referencias positivas. Nuestra hoja de ruta de productos es amplia, pero nuestro ancho de banda es limitado. Necesitamos reducir nuestro enfoque a los ajustes que marcan la mayor diferencia, es decir, una mayor retención y menores costos de adquisición.

Pero, ¿cómo llegamos de aquí a allá? ¿Y cómo podemos superar nuestro peso en términos de producción y entrega? Sabemos que la respuesta son los datos, así que recurrimos a Amplitude desde el principio.

Por qué Amplitude funciona para nuestro equipo

Después de pasar tantos años en el espacio fintech, sabía que no tendríamos un negocio sin acceso a nuestros datos. Una de las primeras cosas que hicimos fue decidirnos por una plataforma de BI.

Nuestra selección se redujo a elegir entre Mixpanel y Amplitude. Amplitude tenía una mejor línea general de productos para lo que necesitábamos, y parecía mucho más fácil de usar que cualquier cosa que hubiéramos probado antes. Nuestra decisión se redujo a algunos elementos clave:

• Amplitude tenía una mejor arquitectura basada en eventos .Es más fácil de usar para los desarrolladores y fácil de aprender para las personas no capacitadas, lo cual es un sistema perfecto para nuestro equipo más pequeño.
• Múltiples conexiones API .Todas las conexiones API apuntan a Segment, que usamos como almacén de datos que se conecta directamente a Amplitude.
• Increíble taxonomía y gobernanza en torno a los datos .WeMoney probablemente crea de 20 a 30 etiquetas de eventos nuevas cada semana, y podemos rastrearlas libremente dentro de Amplitude.
• La flexibilidad de los gráficos.Nos encantan los gráficos. Vivimos y morimos por números y gestionamos tanto el análisis de nuestros productos como el rendimiento empresarial a través de Amplitude. ¿Cuántos miembros se han incorporado hoy? ¿Cómo es la retención? ¿Cuál es la causa de ese problema? Solo hace falta un clic para averiguarlo.

Todos usamos Amplitude religiosamente. Desde el equipo de crecimiento hasta el equipo de ingeniería y yo mismo como director ejecutivo, todos verificamos la calidad de los datos y monitoreamos los eventos para vigilar el éxito. Mi característica favorita es la cohorte. Actualmente tenemos seis páginas con 40 cohortes por página.

Amplitude se ha vuelto invaluable para WeMoney, y se paga por sí mismo 20 veces más en términos de ROI.

Amplitude se ha vuelto invaluable para WeMoney, y se paga por sí mismo 20 veces más en términos de ROI. En comparación con mis experiencias pasadas con el análisis de datos, nos salvó del doloroso proceso de conjeturas o de dar vueltas para responder preguntas. Los datos lo son todo en esta industria, por lo que si no puede acceder fácilmente a los datos cuando y donde los necesite, está perdiendo tiempo y dinero.

Datos que fomentan la iteración y la personalización

Debido a que moverse rápido es tan crítico para nuestro negocio, tenemos que tomar decisiones lo más rápido posible, y Amplitude nos ayuda a hacerlo. Hemos mejorado tantas conversaciones en reuniones de productos sobre cosas que moverían la aguja versus cambios que serían intrascendentes. La amplitud nos dice exactamente lo que necesitamos saber, y podemos actuar en consecuencia.

En un ejemplo, habíamos creado una función de 'Objetivos' para ayudar a los usuarios a identificar los próximos hitos de dinero. Sin embargo, la característica estaba oculta en nuestra página de inicio y no siempre era fácil de encontrar. Con el poder de Amplitude basado en datos, nuestro equipo se dio cuenta de que los clientes que establecían metas de dinero dentro de los primeros tres días de la incorporación tenían una tasa de retención más alta en la marca de 12 meses en comparación con los usuarios que no lo hicieron.

Pero ese no fue el final. Usamos Amplitude para crear audiencias similares para encontrar más personas que persigan objetivos y caminos similares. Introdujimos eso mucho antes en la máquina de crecimiento para ayudar a atraer a más personas que buscan hacer cosas como comprar una casa, deshacerse de una deuda o ahorrar para una boda usando mensajes muy personalizados. Estos cambios redujeron nuestros costos de retención de clientes por 2 veces.

Al crear audiencias similares para encontrar más personas que persigan objetivos y caminos similares, hemos reducido nuestros costos de retención de clientes al doble.

Amplitude ha seguido respaldando nuestro negocio a medida que preparamos nuestro producto y sus características para el futuro. Usamos muchos gráficos de retención del ciclo de vida para monitorear el rendimiento, especialmente en los días posteriores al lanzamiento de una función. Después de algunas pruebas de usuario significativas, por ejemplo, descubrimos que nuestros miembros querían la capacidad de rastrear la deuda automáticamente. Gracias a Amplitude, pudimos desarrollar una función de Debt Tracker que tuvo esto en cuenta, lo que ha generado un boca a boca significativo para nuestra marca y nuestra visión general.

Amplitude le permite al equipo de WeMoney ver información en tiempo real fácilmente, comprender mejor a nuestros clientes, iterar más rápido y realizar las tareas diarias con mayor certeza. Para nosotros, es más que ganar nuevos usuarios; se trata de brindar un servicio valioso para las personas que luchan con sus finanzas personales.

Acercando el futuro fintech al presente

Amplitude no es una empresa que se queda quieta, y este ritmo de innovación va a la par con WeMoney paso a paso. Sabemos que podemos confiar en Amplitude como una herramienta de BI y una herramienta de análisis, lo que nos brinda mucho espacio para explorar el futuro. Estamos emocionados de profundizar en las posibilidades de los datos y la satisfacción del cliente, y también estamos buscando otras soluciones como Amplitude Audiences y Amplitude Experiment.

La mayoría de los productos fenomenales crecen de boca en boca, lo que en última instancia reduce los costos de adquisición de clientes y aumenta el valor de por vida. Pero buenos datos hacen una buena plataforma, que necesita si quiere destacarse en el espacio SaaS. Lanzamos y enviamos al menos dos o tres funciones cada mes, que reciben un sonoro aplauso de los usuarios nuevos y existentes.

Si WeMoney no tuviera Amplitude, no tendríamos un negocio. Amplitude ha impulsado la velocidad de desarrollo de nuestros productos, lo que nos convierte en la plataforma de bienestar financiero social más grande de Australia. Amplitude nos ayuda a crear una categoría que empodera a las personas para lograr sus sueños financieros.