تنمية الأعمال التجارية هو عمل شاق. لكن يكاد يكون من المستحيل أن تنمو إذا لم تدير التدفق النقدي بشكل صحيح. تعد الإدارة الفعالة للتدفقات النقدية أمرًا بالغ الأهمية للصحة العامة للشركة وتضمن لك إمكانية الحفاظ على الاستثمارات في مزيد من النمو (مثل النفقات المخصصة للإعلان والموظفين الإضافيين والبحث والتطوير وما إلى ذلك).

لسوء الحظ ، غالبًا ما يتم إهمال التدفق النقدي من قبل أصحاب الأعمال الصغيرة. أحد الأسباب الرئيسية هو أنه لا يمكن حساب التدفق النقدي بسهولة بالغة. يُشتق التدفق النقدي من مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك التمويل والعمليات والاستثمارات وقد يستغرق حسابه وقتًا طويلاً. يوفر QuickBooks تقريرًا جاهزًا ويمكنك استخدامه كنقطة بداية.

كيفية تحسين إجراءات التحصيل المستحق من أجل تحسين التدفق النقدي والنمو

بالنسبة لهذا المنشور ، لن نغطي سمات حساب التدفق النقدي بالكامل. ومع ذلك ، سنناقش كيف تعمل إدارة الذمم المدينة الفعالة على تحسين التدفق النقدي وفتح الأموال لتحقيق مزيد من النمو.

3 خطوات لعملية تحصيل أفضل

قبل أن نتعمق في التأثير الإيجابي لإدارة المستحقات على التدفق النقدي ، من المهم إبراز الطرق التي يمكنك من خلالها تحسين إجراءات التحصيل الخاصة بك. فيما يلي بعض الملاحظات حول كيفية زيادة المعدل الذي تقوم بتحصيله على رصيد الذمم المدينة المفتوحة على الفور:

1 - تطوير نظام

يعد النظام أحد أهم جوانب عملية التحصيل الخاصة بشركتك. عند إنشاء شركة ، من المهم تطوير عمليات منظمة لجميع المكونات الرئيسية لعملياتك - والمجموعات لا تختلف. يتيح النهج الموثق جيدًا للتحصيل لفريقك أن يكون متسقًا مع الاتصالات ويشتمل على نقاط اتصال مع العملاء طوال عملية الدفع. على سبيل المثال ، من المهم إرسال الفواتير على الفور ، والمتابعة قبل أيام قليلة من استحقاقها وإرسال ملاحظة فورًا بمجرد تأخرها. علاوة على ذلك ، بمجرد أن يكون لديك نظام تجميع جيد ، من المهم تعيين المساءلة لشخص ما في فريقك أو بائع خارجي للعمل من خلال عملية التحصيل.

2 - إرسال الفاتورة الصحيحة

لن تدفع العديد من المؤسسات فاتورة إذا لم تقم بتضمين جميع المعلومات المطلوبة. قبل إرسال فاتورة ، تأكد من التحقق من متطلبات الفواتير الخاصة بالعميل (ربما يشار إليها في عقد أو اتفاقية خدمة) وقم بتضمين جميع المعلومات المطلوبة. تتضمن بعض العناصر المهمة رقم فاتورة فريدًا وتاريخ الفاتورة وشروط الدفع وتعليمات الدفع ومعلومات العنوان وحتى W9 (إذا لزم الأمر). في كثير من الحالات ، لا يكون العملاء سباقين في تحديد مشكلات الفواتير مقدمًا ، لذلك يمكنك تجنب التأخير لاحقًا عن طريق التحقق من صحة معلومات الفاتورة.

3 - قبول طرق الدفع المتعددة

كل شركة تتعامل مع مدفوعاتها بشكل مختلف. في هذه الأيام ، يتوفر للعملاء مجموعة من الخيارات المتاحة للدفع بما في ذلك الشيكات و PayPal وبطاقات الائتمان و ACH والتحويلات البنكية والمزيد. إذا كنت ترغب في تسريع عمليات التحصيل ، فمن المفيد غالبًا السماح بطرق دفع متعددة والرجوع إلى الإرشادات الموجودة على فاتورتك. ستجد أنه من المرجح جدًا أن تقوم الشركات بمعالجة الفاتورة بشكل أسرع إذا كانت تتناسب مع ممارساتها التجارية العادية.

فتح أموال إضافية لنمو الأعمال

دعونا نواجه الأمر ، تبحث معظم الشركات الصغيرة عن طرق للنمو ... سواء كان ذلك من خلال زيادة الربحية أو زيادة الإيرادات. واحدة من أفضل الطرق لتحفيز النمو هي من خلال الوصول إلى أموال إضافية. عندما يكون لدى شركتك المزيد من النقود في متناول اليد ، يكون لديها المزيد من الخيارات المتاحة لرعاية مبادرات النمو.

فيما يلي بعض الطرق التي توفر بها عملية التحصيل الفعالة المزيد من الأموال في جيبك وتمكنك من الاستثمار في أنشطة النمو.

1 - تقليل رسوم التأخير من البائعين (حسابات الدفع)

أحد أكبر أسباب معاناة الشركات مع التدفق النقدي هو أنها لا تجمع المدفوعات بالسرعة الكافية لسداد الالتزامات قصيرة الأجل.

لنفترض أنك تدير نشاطًا تجاريًا قائمًا على مشروع وعليك أن تدفع للمقاولين من الباطن. حسنًا ، إذا لم تقم بتحصيل المدفوعات على الفور من عملائك ، فقد تتحمل رسومًا متأخرة من البائعين. يمكن أن تتسبب الرسوم المتأخرة الإضافية والتلاعب المستمر في الوضع النقدي للمشروع في الضغط على العمل. بالإضافة إلى الرسوم المتأخرة التي تم تقييمها من قبل البائعين ، قد تجد أيضًا صعوبة في الحصول على شروط مواتية في المستقبل.

2 - تقليل رسوم الفائدة المفروضة على خطوط الائتمان

عند إدارة التدفق النقدي ، يلجأ العديد من الشركات إلى خطوط الائتمان عندما يواجهون نقصًا في أموالهم. اعتمادًا على مرحلة عملك ، قد يكون خط الائتمان مكلفًا. إذا كان عملك في مراحله الأولى ، فقد يقترب حد الائتمان الذي يقدمه المقرض من 30-40٪ APR. كبديل ، إذا كان بإمكانك زيادة كفاءة عملية التحصيل الخاصة بك والوصول إلى نقود عملائك بشكل أسرع ... عندها يمكنك تجنب التكاليف المرتفعة لرأس المال العامل.

3 - يقلل الوقت الذي يقضيه الموظفون في التحصيل

يعد النظام أحد أهم جوانب عملية إدارة المستحقات. إذا تمكنت شركتك من توثيق العملية وتخطيطها وإطلاق مسار واضح لتحصيل المدفوعات ، فستكون عملياتك أكثر كفاءة. وبالتالي ، لن يضطر الموظفون إلى التدافع لجمع المدفوعات المتأخرة ولن يضيع الوقت في استراتيجيات تحصيل الفواتير المتأخرة.

استنتاج

في النهاية ، يعد التدفق النقدي أحد أهم محركات النمو للشركات الصغيرة. من خلال تنفيذ عملية فعالة لإدارة المستحقات وتحصيل المدفوعات وفقًا لشروط الدفع الخاصة بك ، لديك القدرة على فتح أموال إضافية لشركتك والاستثمار في النمو. استخدم النقود المتوفرة لديك للاستثمار في الإعلانات ، وابدأ جهودًا لتغيير علامتك التجارية ، واستثمر في الإمدادات والمزيد.

المساهم الضيف لدينا Tristan Pelligrino هو رائد أعمال مدى الحياة أسس العديد من الشركات الصغيرة. بدأ حياته المهنية كمستشار لتكنولوجيا المعلومات يعمل في مؤسسات كبيرة مثل PwC و IBM و Oracle. بعد مسيرة مهنية مبكرة في مجال الاستشارات ، تفرع Tristan لإنشاء شركة إنتاج فيديو إقليمية رائدة وشركة تسويق رقمي ، وهو يركز الآن على قيادة الإدارة المالية مع الشركات الصغيرة في Receivable.io.