Dezvoltarea unei afaceri este o muncă grea. Dar este aproape imposibil să crești dacă nu gestionezi în mod corespunzător fluxul de numerar. Gestionarea eficientă a fluxului de numerar este crucială pentru sănătatea generală a companiei și vă asigură că puteți susține investițiile în creștere ulterioară (cum ar fi cheltuielile alocate pentru publicitate, angajați suplimentari, cercetare și dezvoltare etc.).

Din păcate, fluxul de numerar este adesea neglijat de proprietarii de afaceri mici. Unul dintre motivele principale este că fluxul de numerar nu poate fi calculat foarte ușor. Fluxul de numerar este derivat dintr-o varietate de factori, inclusiv finanțare, operațiuni și investiții, iar calculul poate fi consumator de timp. QuickBooks oferă un raport ieșit din cutie și îl puteți folosi ca punct de plecare.

Cum să vă îmbunătățiți procedura de colectare a creanțelor pentru un flux de numerar și o creștere mai bună

Pentru această postare, nu vom acoperi atributele întregului calcul al fluxului de numerar. Cu toate acestea, vom discuta despre modul în care gestionarea eficientă a conturilor de încasat îmbunătățește fluxul de numerar și deblochează fonduri pentru creșterea ulterioară.

3 pași pentru un proces de colectare mai bun

Înainte de a analiza impactul pozitiv pe care managementul creanțelor îl are asupra fluxului de numerar, este important să evidențiem modalitățile prin care vă puteți îmbunătăți procedura de colectare. Iată câteva note despre cum puteți crește imediat rata la care încasați soldul dvs. de creanțe deschise:

1 - Dezvoltați un sistem

Unul dintre cele mai importante aspecte ale procesului de colectare al companiei dumneavoastră este sistemul. Când creșteți o companie, este important să dezvoltați procese organizate pentru toate componentele majore ale operațiunilor dvs. -- iar colecțiile nu sunt diferite. O abordare bine documentată a colecțiilor permite echipei dvs. să fie consecventă cu comunicările și să includă puncte de contact cu clienții pe parcursul procesului de plată. De exemplu, este important să trimiteți facturile cu promptitudine, să le urmăriți cu câteva zile înainte de scadență și să trimiteți o notă imediat ce devine întârziată. În plus, odată ce aveți un sistem de colectare bun, este important să atribuiți responsabilitatea cuiva din echipa dvs. sau unui furnizor extern pentru a lucra prin procesul de colectare.

2 - Trimiteți o factură adecvată

Multe organizații nu vor plăti o factură dacă nu includeți toate informațiile necesare. Înainte de a trimite o factură, asigurați-vă că verificați cerințele de facturare ale clientului (poate la care se face referire într-un contract sau acord de servicii) și includeți toate informațiile necesare. Unele elemente importante includ un număr unic de factură, data facturii, termene de plată, instrucțiuni de plată, informații despre adresă și chiar un W9 (dacă este necesar). În multe cazuri, clienții nu sunt proactivi în identificarea problemelor legate de factură în avans, așa că puteți evita întârzierile mai târziu prin validarea informațiilor despre factură.

3 - Acceptați mai multe forme de plată

Fiecare companie își gestionează plățile în mod diferit. În zilele noastre, clienții au o gamă de opțiuni disponibile pentru plată, inclusiv cecuri, PayPal, carduri de credit, ACH, transferuri bancare și multe altele. Dacă doriți să accelerați încasările, este adesea util să permiteți mai multe forme de plată și să faceți referire la instrucțiunile de pe factură. Veți descoperi că este foarte probabil ca companiile să proceseze o factură mai rapid dacă aceasta se încadrează în practica lor comercială normală.

Deblocarea fondurilor suplimentare pentru creșterea afacerilor

Să recunoaștem, majoritatea întreprinderilor mici caută modalități de a crește... fie că este printr-o profitabilitate mai mare sau prin creșterea veniturilor. Una dintre cele mai bune modalități de a declanșa creșterea este prin accesul de numerar suplimentar. Când compania dvs. are mai mulți bani la îndemână, are mai multe opțiuni disponibile pentru sponsorizarea inițiativelor de creștere.

Iată câteva modalități prin care un proces eficient de colectare pune mai mulți bani în buzunar și vă permite să faceți investiții în activități de creștere.

1 - Reduce comisioanele de întârziere de la furnizori (conturi de plătit)

Unul dintre cele mai mari motive pentru care companiile se luptă cu fluxul de numerar este că nu încasează plăți suficient de repede pentru a plăti obligațiile pe termen scurt.

Să presupunem că conduceți o afacere bazată pe proiecte și trebuie să plătiți subcontractanți. Ei bine, dacă nu încasați plăți prompt de la clienții dvs., atunci este posibil să suportați taxe de întârziere de la furnizori. Taxele de întârziere suplimentare și jonglarea constantă a poziției de numerar a unui proiect pot provoca stres asupra afacerii. Pe lângă taxele de întârziere evaluate de furnizori, s-ar putea să vă fie dificil să obțineți condiții favorabile în viitor.

2 - Reduce comisioanele de dobândă percepute pe liniile de credit

Atunci când gestionează fluxul de numerar, multe companii apelează la linii de credit atunci când se confruntă cu o deficiență a numerarului. În funcție de stadiul afacerii dvs., o linie de credit poate fi costisitoare. Dacă afacerea dvs. este în fazele sale incipiente, o linie de credit oferită de un creditor poate fi aproape de 30-40% DAE. Ca alternativă, dacă puteți crește eficiența procesului de colectare și puteți obține acces mai rapid la numerarul clienților dvs.... atunci puteți evita costurile mai mari ale capitalului de lucru.

3 - Reduce timpul petrecut de angajați în colectări

Unul dintre cele mai importante aspecte ale unui proces de gestionare a creanțelor este sistemul. Dacă compania dumneavoastră poate documenta și mapa procesul și poate deschide o cale clară pentru colectarea plăților, atunci operațiunile dumneavoastră vor fi mai eficiente. Astfel, angajații nu vor trebui să se chinuie să încaseze plățile restante și nu va fi pierdut timpul pe strategii de colectare a facturilor restante.

Concluzie

În cele din urmă, fluxul de numerar este unul dintre cei mai importanți factori de creștere pentru o afacere mică. Prin implementarea unui proces eficient de gestionare a creanțelor și colectarea plăților în conformitate cu termenii dvs. de plată, aveți posibilitatea de a debloca numerar suplimentar pentru compania dvs. și de a investi în creștere. Folosiți banii pe care îi aveți la îndemână pentru a investi în publicitate, pentru a lansa un efort de rebranding, pentru a investi în consumabile și multe altele.

Colaboratorul nostru invitat Tristan Pellegrino este un antreprenor de o viață care a fondat mai multe companii mici. Și-a început cariera ca consultant IT lucrând pentru organizații mari precum PwC, IBM și Oracle. După o carieră timpurie în consultanță, Tristan s-a ramificat pentru a crea o companie regională de producție video și o firmă de marketing digital, iar acum se concentrează pe conducerea managementului financiar cu întreprinderile mici la Receivable.io.