Développer une entreprise est un travail difficile. Mais il est presque impossible de croître si vous ne gérez pas correctement les flux de trésorerie. Une gestion efficace des flux de trésorerie est essentielle à la santé globale de l'entreprise et garantit que vous pouvez soutenir les investissements dans la poursuite de la croissance (comme les dépenses allouées à la publicité, aux employés supplémentaires, à la recherche et au développement, etc.).

Malheureusement, les flux de trésorerie sont souvent négligés par les propriétaires de petites entreprises. L'une des principales raisons est que les flux de trésorerie ne peuvent pas être calculés très facilement. Les flux de trésorerie proviennent de divers facteurs, notamment le financement, les opérations et les investissements, et leur calcul peut prendre beaucoup de temps. QuickBooks fournit un rapport prêt à l'emploi et vous pouvez l'utiliser comme point de départ.

Comment améliorer votre procédure de recouvrement des créances pour un meilleur flux de trésorerie et une meilleure croissance

Pour cet article, nous ne couvrirons pas les attributs de l'ensemble du calcul des flux de trésorerie. Cependant, nous discuterons de la manière dont une gestion efficace des comptes clients améliore les flux de trésorerie et débloque des fonds pour une croissance future.

3 étapes pour un meilleur processus de recouvrement

Avant de nous plonger dans l'impact positif de la gestion des comptes clients sur les flux de trésorerie, il est important de mettre en évidence les moyens d'améliorer votre procédure de recouvrement. Voici quelques notes sur la façon dont vous pouvez immédiatement augmenter le taux auquel vous recouvrez le solde de vos créances ouvertes :

1 - Développer un système

L'un des aspects les plus importants du processus de recouvrement de votre entreprise est le système. Lors de la croissance d'une entreprise, il est important de développer des processus organisés pour tous les principaux composants de vos opérations - et les collections ne sont pas différentes. Une approche bien documentée des recouvrements permet à votre équipe d'être cohérente dans les communications et d'inclure des points de contact avec les clients tout au long du processus de paiement. Par exemple, il est important d'envoyer rapidement les factures, de faire un suivi quelques jours avant leur échéance et d'envoyer une note immédiatement une fois qu'elles sont en retard. De plus, une fois que vous avez mis en place un bon système de recouvrement, il est important de confier la responsabilité à un membre de votre équipe ou à un fournisseur externe de suivre le processus de recouvrement.

2 - Envoyez une facture appropriée

De nombreuses organisations ne paieront pas de facture si vous n'incluez pas toutes les informations requises. Avant d'envoyer une facture, assurez-vous de vérifier les exigences de facturation du client (éventuellement référencées dans un contrat ou un accord de service) et d'inclure toutes les informations requises. Certains éléments importants incluent un numéro de facture unique, la date de la facture, les conditions de paiement, les instructions de paiement, les informations d'adresse et même un W9 (si nécessaire). Dans de nombreux cas, les clients ne sont pas proactifs dans l'identification des problèmes de facturation à l'avance, vous pouvez donc éviter les retards plus tard en validant les informations de facturation.

3 - Acceptez plusieurs modes de paiement

Chaque entreprise gère ses paiements différemment. De nos jours, les clients disposent d'une gamme d'options de paiement, notamment les chèques, PayPal, les cartes de crédit, ACH, les virements électroniques, etc. Si vous souhaitez accélérer les recouvrements, il est souvent utile d'autoriser plusieurs modes de paiement et de faire référence aux instructions sur votre facture. Vous constaterez que les entreprises sont très susceptibles de traiter une facture plus rapidement si cela s'inscrit dans leurs pratiques commerciales normales.

Débloquer des fonds supplémentaires pour la croissance des entreprises

Avouons-le, la plupart des petites entreprises cherchent des moyens de se développer... que ce soit par une plus grande rentabilité ou une augmentation des revenus. L'accès à des liquidités supplémentaires est l'un des meilleurs moyens de stimuler la croissance. Lorsque votre entreprise dispose de plus de liquidités, elle dispose de plus d'options pour parrainer des initiatives de croissance.

Voici quelques façons dont un processus de recouvrement efficace met plus d'argent dans votre poche et vous permet d'investir dans des activités de croissance.

1 - Diminue les frais de retard des fournisseurs (comptes fournisseurs)

L'une des principales raisons pour lesquelles les entreprises ont du mal à gérer leurs flux de trésorerie est qu'elles ne collectent pas les paiements assez rapidement pour payer les dettes à court terme.

Disons que vous dirigez une entreprise basée sur des projets et que vous devez payer des sous-traitants. Eh bien, si vous ne collectez pas rapidement les paiements de vos clients, vous risquez d'encourir des frais de retard de la part de vos fournisseurs. Les frais de retard supplémentaires et la jonglerie constante avec la situation de trésorerie d'un projet peuvent causer du stress à l'entreprise. En plus des frais de retard évalués par les vendeurs, vous pouvez également trouver difficile d'obtenir des conditions favorables à l'avenir.

2 - Diminue les frais d'intérêts facturés sur les marges de crédit

Dans le cadre de la gestion de leur trésorerie, de nombreuses entreprises ont recours à des marges de crédit lorsqu'elles font face à une insuffisance de leur trésorerie. Selon l'état d'avancement de votre entreprise, une marge de crédit peut coûter cher. Si votre entreprise en est à ses débuts, une ligne de crédit offerte par un prêteur peut être proche de 30 à 40 % APR. Comme alternative, si vous pouvez augmenter l'efficacité de votre processus de recouvrement et accéder plus rapidement aux liquidités de vos clients... vous pouvez alors éviter les coûts plus élevés du fonds de roulement.

3 - Diminue le temps passé par les employés sur les recouvrements

L'un des aspects les plus importants d'un processus de gestion des créances est le système. Si votre entreprise peut documenter et cartographier le processus et déployer une voie claire pour la collecte des paiements, vos opérations seront alors plus efficaces. Ainsi, les employés n'auront pas à se démener pour recouvrer les paiements en souffrance et le temps ne sera pas perdu sur des stratégies de recouvrement des factures en souffrance.

Conclusion

En fin de compte, les flux de trésorerie sont l'un des moteurs de croissance les plus importants pour une petite entreprise. En mettant en œuvre un processus efficace de gestion des comptes clients et en collectant les paiements conformément à vos conditions de paiement, vous avez la possibilité de débloquer des liquidités supplémentaires pour votre entreprise et d'investir dans sa croissance. Utilisez l'argent dont vous disposez pour investir dans la publicité, lancer un effort de changement de marque, investir dans des fournitures et plus encore.

Notre contributeur invité Tristan Pelligrino est un entrepreneur de longue date qui a fondé plusieurs petites entreprises. Il a commencé sa carrière en tant que consultant informatique travaillant pour de grandes organisations comme PwC, IBM et Oracle. Après un début de carrière dans le conseil, Tristan s'est diversifié pour créer une société de production vidéo régionale et une société de marketing numérique de premier plan, et il se concentre maintenant sur la gestion financière des petites entreprises chez Receivable.io.