من 10 آلاف مستخدم في أول 3 سنوات إلى 1.9 مليون مستخدم اليوم: تهدف Zerodha المربوطة إلى جعل التداول عبر الإنترنت منخفض التكلفة وشفافًا
نشرت: 2016-12-14[ملاحظة: هذه المقالة جزء من سلسلة The Junction. سنغطي قطاع التكنولوجيا المالية بالتفصيل في The Junction 2017 في جايبور. تعرف على المزيد حول The Junction هنا !]
بدأ نيثين كاماث الاستثمار عندما كان عمره 17 عامًا فقط.
لقد تعلم خصوصيات وعموميات تداول الأسهم والاستثمار من خلال الخبرة المكتسبة بشق الأنفس ، وتعلم الحبال بمفرده وحتى أنه فشل في وقت ما.
"إذا كنت مبتدئًا في سوق الأوراق المالية ، فيجب عليك الدخول إلى الصناديق المشتركة. لكن مشكلة الصناديق المشتركة هي أنها لا تستطيع أن تجعلك ثريًا أبدًا. ومع ذلك ، فهي طريقة رائعة للبدء. ولكن بمجرد أن يكون لديك أموالك على الطاولة ، يجب أن تبدأ في متابعة الأسهم. اليوم ، لا يمتلك الأشخاص النطاق الترددي للقيام بالعديد من الأشياء ، ولكن إذا كان بإمكان الشخص التركيز على الشركات في صناعة يعمل فيها ويفهمها ، فإن لديه احتمالات أفضل للعثور على Infosys أو Reliance of the العالم التالية "، كما يقول نيثين كاماث ، مؤسس شركة Zerodha للسمسرة عبر الإنترنت.
هذه الكلمات تستحق وزنها ذهباً لأي مبتدئ يتطلع إلى السير في السوق. بدأ Nithin العمل ليلاً في مركز اتصال للتداول خلال النهار ، وتسلق السلم مع Reliance Money بصفته وسيطًا فرعيًا ، ليحقق أخيرًا أرباحه الكبيرة عن طريق البيع على المكشوف (المراهنة ضد) السوق في عام 2008 ، عندما انهار.
بعد مرور عام ، لم يعد المال مصدر قلق رئيسي وشقيقه الأصغر نيخيل كشريك له ، ركز نيثين طاقاته على أخذ لقطة في شركة وساطة تجزئة حول فكرة السمسرة المخفضة.
وهكذا ، Zerodha - مما يعني عدم وجود حواجز (روضة تعني حواجز باللغة السنسكريتية)
- ولد في عام 2010 ، مع التركيز على شيئين رئيسيين - التكلفة والشفافية.
يقول نيثين ، "عندما بدأنا ، كان هناك شيئان أساسيان نركز عليهما. أحدهما كان التكلفة - لأن التجار عبر الإنترنت لا يطلبون كل رفاهيات المكاتب المحلية. لذلك ، من خلال تعيين عملياتنا على الإنترنت ، يمكننا نقل ميزة التكلفة إلى المستهلك. والثاني هو الشفافية ، حيث إن أفضل الشركات المالية في جميع أنحاء العالم تكون أكثر غموضًا في طريقة تحصيل الرسوم مقابل خدماتها ".
لم يكن الطريق إلى هذه الأهداف سهلاً. نظرًا لحقيقة أن Nithin لم يأت من خلفية الوساطة في حد ذاته ، فإن فهم الجانب التنظيمي أو الجانب المتعلق بالامتثال للأعمال التجارية والتعرف عليه كان تحديًا أوليًا. لم يكن طريقه أقل صعوبة بسبب وجود العديد من العقبات التنظيمية والهيئات التنظيمية مثل SEBI (مجلس الأوراق المالية في الهند) والبورصات. إضافة إلى ذلك ، كانت هناك متطلبات إيداع تأمين INR1 Cr-INR1.5 Cr لتأسيس الشركة ، وهو بالكاد تعهد يمكن أن تتولى به شركة تمهيدية.
يقول نيثين ، "يجب أن تحصل على تمويل جيد حقًا لمنحه فرصة. اليوم ، نسميها شغفًا لكنها ربما بدت حماقة في ذلك الوقت . بمجرد أن وضعنا الوديعة ، لم يتبق سوى القليل جدًا في بنك الشركة - كان الأمر بمثابة صفقة شاملة ".
ولكن بعد مرور خمس سنوات ، مع أكثر من 5٪ من حجم مبيعات سوق التجزئة الهندي اليوم يقال إن زرودا ، يبدو أن مقامرة نيثين قد آتت أكلها بشكل جيد.
استهداف التجار والمستثمرين على حد سواء
عندما بدأت Zerodha ، استهدفت بشكل أساسي المتداولين المستقلين مثل Nithin الذين كانوا يتداولون بنشاط في السوق والذين أحدثت التكاليف فرقًا كبيرًا بالنسبة لهم. لم يهتم هؤلاء التجار حقًا إذا كان الوسيط يقدم البحث. يحتاج جميع المتداولين الذين يتداولون بأنفسهم فقط إلى منصة لتنفيذ أوامر الشراء / البيع. ومع ذلك ، مع مرور الوقت أدرك نيثين أن هذا السوق كان ضحلًا ومن أجل أن ينمو بشكل أكبر ، كان يجب أن يتحول التركيز عن هذا النموذج.
اليوم ، تحولت المنصة إلى مكان للاستثمار في السوق لأي شخص ولكل شخص. مع ميزات مثل السمسرة الصفرية ومجموعة من التحليلات المفيدة والرائعة على منصة التداول ، يهدف Nithin إلى جذب 20 Cr-30 Cr Indian في السوق ، ارتفاعًا من 30 Lakh Indians الذين يستثمرون بالفعل في السوق ، اعتبارًا من اليوم.
"المنصة الجيدة لا تجذب وحدها المزيد من المستثمرين. إذا كنت تستثمر بالفعل في السوق ، فستقدر المنصة ولكن إذا لم تكن كذلك ، فلا يمكنك فعل الكثير باستخدام منصة رسوم بيانية جميلة. هذا هو نوع النقطة التي وصلنا إليها العام الماضي. لذا فإن دافعنا التالي على المدى الطويل هو أن نجعل الهنود القادمين من 20 إلى 30 كرونا في السوق ، "كما يقول.
1.9 لكح العملاء والعد
بينما استغرقت Zerodha ثلاث سنوات للوصول إلى أول 10 آلاف عميل لها ، فقد تضخمت هذه القاعدة الآن إلى أكثر من 1.9 Lakh من المستهلكين. في السنة المالية الماضية ، ورد أن الإيرادات وصلت إلى 120 كرونا روبية هندية ، مع أكثر من 65 كرونا روبية هندية 66 كرونا روبية في أرباح ما قبل الضرائب . وفقًا لـ Nithin ، تنمو Zerodha بنسبة 100 ٪ على أساس سنوي ، وفي العام المقبل ، تتوقع أن تصل إلى 200 كرونا روبية هندية في الإيرادات.
من المتوقع أن تأتي هذه الطفرة في الأرقام على خلفية قرارها بجعل التداول في الأسهم خاليًا تمامًا. في ديسمبر 2015 ، أصبحت Zerodha أول شركة وساطة هندية خالية تمامًا من الوساطة لاستثمارات الأسهم. جلب هذا القرار وحده 90 ألف شخص آخر في حظيرة - وهو نفس الرقم الذي أضافه في السنوات الخمس الأولى من العمل ، وفقًا لـ Nitin!
موصى به لك:
ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟
كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...
الأسهم التقنية في العصر الجديد هذا الأسبوع: مشاكل Zomato مستمرة ، EaseMyTrip تنشر Stro ...
تتخذ الشركات الهندية الناشئة اختصارات في مطاردة للتمويل
منصة التسويق الرقمي Logicserve Bags INR 80 Cr Funding، Rbrands as LS Dig ...
تقرير يحذر من تجديد التدقيق التنظيمي على Lendingtech Space
اليوم ، تحولت المنصة إلى مكان للاستثمار في السوق لأي شخص ولكل شخص. مع ميزات مثل السمسرة الصفرية ومجموعة من التحليلات المفيدة والرائعة على منصة التداول ، يهدف Nithin إلى جذب 20 Cr-30 Cr Indian في السوق ، ارتفاعًا من 30 Lakh Indians الذين يستثمرون بالفعل في السوق ، اعتبارًا من اليوم.
يشرح نيثين المنطق الكامن وراء خفض ضريبة 20 روبية هندية على تداول الأسهم (وهي سليمة بالنسبة للعقود الآجلة / الخيارات والتداولات اليومية) إلى الصفر. "لقد مر عام تقريبًا عندما قررت Zerodha الانتقال إلى الوساطة الحرة على الاستثمار في الأسهم. بينما كان جميع المتداولين يجدون المنصة جذابة ، أردنا اقتحام الجانب الاستثماري من السوق أيضًا. نحن نحاول أن نكون متجرًا شاملاً لكل شيء. بين 20 و 0 روبية هندية ، لا يوجد فرق كبير ، ولكن هذا الشيء صفر بالكامل يعمل جيدًا لأنه تحول إلى حلوى للعين. أيضًا ، يعد الجانب الاستثماري في السوق جزءًا أكبر بكثير مقارنةً بالجانب F&O ".
كما أن القرار يبشر بالخير للنمو في الشركة نفسها. بدءًا من أربعة أشخاص فقط إلى ضرب 250 شخصًا العام الماضي ، نما الفريق الآن إلى 496 في غضون عام واحد.
لا عجب إذن أن الشركة تأمل في فتح مليون حساب في العامين أو الثلاثة أعوام القادمة. وحماسها لا مبرر له. عندما ينظر المرء إلى حجم التجارة التي تحدث في BSE / NSE من خلال Zerodha ، على الرغم من أن Nithin يصف هذا المقياس بأنه سخيف وغير واقعي مثل رقم GMV ، فهو يقارب INR 8K Cr-INR 10K Cr على أساس يومي . أو بعبارة أكثر واقعية ، تقوم Zerodha بنسبة 5٪ من حجم مبيعات سوق التجزئة الهندي اليوم. مما يضعها في المقدمة قبل أي شخص آخر في مجال الوساطة في البيع بالتجزئة.
أعمال ممهدة ومنصة بسيطة
هناك ميزة أخرى تميزها عن الشركات الناشئة الأخرى وهي قرار نيثين بالابتعاد عن الأموال الخارجية. هذه قصة مختلفة أن Zerodha اليوم لا تحتاج إلى مستثمرين يوقعون الشيكات عليها. ولكن حتى منذ البداية ، عندما كان Nithin وسيطًا فرعيًا مع Reliance ، وشارك أيضًا في تقديم خدمات استشارية للمحفظة ، لم يقدر كثيرًا الالتزام الذي جاء مع الرد على أموال شخص آخر.
يقول ساخرًا ، "كان بإمكاني جمع أموال خارجية ، لكن كما قلت ، هذا الالتزام الكامل بتلقي مكالمة هاتفية في أي وقت من اليوم للرد عليه هو شيء لم أرغب في الخوض فيه."
بالطبع ، بمجرد أن أصبحت الشركة مربحة في عامها الثاني ، لم تكن هناك حاجة أبدًا للنظر في هذا الاتجاه. لم تكن بحاجة إلى الانغماس في الدعاية أو الاستثمار الثقيل ، لذلك لم تشعر أبدًا بالحاجة إلى جمع أموال كبيرة على الإطلاق.
لكن التمايز الحقيقي لشركة Zerodha بالمقارنة مع الشركات الناشئة المماثلة في المجال مثل منصات إدارة الاستثمار القائمة على التطبيقات والويب أو Tavaga و Scripbox أو منصة التداول عبر الإنترنت المدعومة من Kalaari RKSV أو شركات الوساطة الأخرى مثل Infoline و Sharekhan و Edelweiss ، هي تقنيتها.
يقول نيثين ، "ليس السعر بل التكنولوجيا هي التي تجذب انتباهنا. أعتقد أنه من المحتمل أن يكون لدينا أروع فريق للتكنولوجيا المالية في سوق رأس المال بأكمله في الهند. الميزات التي تراها على الأرجح شيء تراه للمرة الأولى. لقد اتخذنا نهجًا مبسطًا تجاهه بينما تميل معظم المنصات إلى تشويش منصاتها لجعلها تبدو متقدمة. وبدلاً من ذلك ، اتخذنا نهجًا معاكسًا - سنعرض لك فقط ما هو مطلوب لتتم رؤيته ولا نضيف إليه معلومات غير ضرورية ".
سمكة كبيرة في بركة صغيرة - تأثير النمو
مع النمو ، تأتي المعضلة التي يضرب بها المثل - أن تصبح سمكة كبيرة في بركة صغيرة.
يشرح Nithin ، "حتى لو كان لديك نظام تنفيذي جيد حقًا ، فلن يستفيد منه سوى الأشخاص الذين يعرفون كيفية التنفيذ. ماذا عن هؤلاء الرجال الذين لم ينفذوا صفقة قط؟ وفي الهند ، هذا الجزء كبير. من المحتمل أن يكون لدى الهند 18 كرونا من الهنود يمكنهم الاستثمار في السوق في حين أن 30 هنديًا فقط يفعلون ذلك بالفعل. لذلك ، كان علينا إيجاد طريقة لتنمية السوق والاستفادة من هذه الشريحة ".
وهكذا ، بدأت شراكة Zerodha مع الشركات الناشئة من خلال مبادرة Rainmatter في عام 2015 - وهي حاضنة أولى من نوعها تركز حصريًا على الشركات الناشئة التي تطور منتجات تكنولوجية لقطاع الخدمات المالية.
كانت فكرة نيثين بسيطة - لم يكن يريد أن يبني كل شيء بمفرده. لذا ، فإن التعاون مع الشركات الناشئة في قطاع التكنولوجيا المالية سيضمن دخول المزيد من الأشخاص إلى ثنايا Zerodha من خلال هذه الشركات الناشئة. من ناحية أخرى ، ستستفيد الشركات الناشئة من القيمة الاستراتيجية ورأس المال الذي توفره Rainmatter. ببساطة ، تعتزم Rainmatter تمويل جميع الشركات الناشئة التي ستساعد في تنمية النظام البيئي لسوق رأس المال في الهند. الجولات الأولى عادة ما تكون بحد أقصى 500 ألف دولار.
في آب (أغسطس) الماضي ، استثمرت في منصة Digio القائمة على التكنولوجيا لتمكين التوقيع الرقمي ، والتي تدعي أنها أول منصة للتوقيع الإلكتروني للوثائق تم إنشاؤها فوق Aadhar ، والتي تمكن الشركات والمستهلكين الهنود من الوصول إلى التوقيعات الرقمية للوثائق.
وفي الوقت نفسه ، إلى جانب Rainmatter ، فإن العرض التالي لشركة Zerodha هو منصة التقارير المُجدَّدة Quantity ، والتي تمثل أساسًا تصورًا لأداء وسلوك التداول. يتم تجديد المنصة ، التي تم بناؤها قبل ثلاث سنوات ، ومن المتوقع أن يتم تشغيلها بحلول الشهر المقبل. بعد أن دخلت منصة تداول اللغات الإقليمية في الكانادا والمالايالامية والبنجابية هذا العام ، أطلقت الشركة الناشئة أيضًا منصة التداول على شبكة الإنترنت KITE باللغة الغوجاراتية. يوجد على السندان خطط لإطلاقه بجميع اللغات الإقليمية الرئيسية بما في ذلك التيلجو والتاميل والماراثى.
ملحوظة المحرر
اقتراح Zerodha بسيط - جعل فوائد الاستثمار ممكنة للجميع ، للوصول إلى المليون مشارك التالي الذين لا يستثمرون حاليًا في السوق ونوضح لهم كيف يمكن لسوق الأوراق المالية أن يخلق ثروة إذا تم استثمارها على المدى الطويل. النطاق هائل - لدرجة أن نيثين يعتقد أنه ليس فقط مدن المستوى الثاني والمستوى الثالث ، حتى أن إمكانات مدن المستوى الأول لم يتم استغلالها بالكامل من قبل الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية.
بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لحركة إلغاء النقود ، فإن هذا الاقتراح يزيد من تعدد الجوانب. المزيد من الأموال في البنك مفيد لأي عمل في مجال التكنولوجيا المالية حيث يبتعد الناس عن العقارات والذهب إلى أسواق الأسهم أيضًا. لذلك ، في حين أن هناك ألمًا مبكرًا في السوق على المدى القصير حيث تأثرت أسعار الأسهم وانخفضت المشاركة ، على المدى الطويل ، فإن هذه الخطوة ستبشر بالخير للشركة الناشئة حيث يتجه المزيد من الناس إلى الاستثمارات في الأسهم.
سيكون الاختبار الحقيقي لـ Zerodha هو جمع هذا الجمهور الواسع مع الحفاظ على هذا النهج البسيط ، العميل أولاً. سيكون من المثير للاهتمام أن نرى كيف تربح الشركة الناشئة المتعثرة ثقة الأسواق المستهدفة المقصودة في الأوقات المقبلة.