10 نصائح لإدارة الأموال للشركات الصغيرة

يحرص كل صاحب عمل على توفير المال متى وأينما كان ذلك ممكنًا. من أجل القيام بذلك ، فإن الإدارة اللباقة للأموال مهمة. تشمل الإدارة المالية العملية الكاملة للتخطيط الاستراتيجي والتوجيه والتنظيم وإدارة المساعي المالية داخل المنظمة. ويشمل أيضًا تطبيق نصائح إدارة الأموال للتعامل مع الأصول المالية لمؤسستك وتنميتها.

أهمية إدارة تمويل الأعمال

مع نمو الشركة ، ستحتاج إلى مزيد من السيولة لتمويل توسعها. من الأهمية بمكان التخطيط والاستعداد لهذه المتطلبات المالية. تشمل الإدارة المالية تحديد أكثر الطرق فاعلية لإدارة تكلفة رأس مال الشركة ومنع الميزانية العمومية من أن تكون مثقلة بالديون.

تميل معظم الشركات إلى خسارة المال وتجربة تدفق نقدي سلبي في البداية. خلال هذه الفترة ، تلعب الإدارة المالية دورًا مهمًا. حتى إذا كان هناك أموال أكثر من تلك التي تأتي خلال الأشهر الأولى من العمل ، يجب على المديرين التأكد من أن لديهم نقودًا كافية في متناول اليد لدفع رواتب الموظفين والموردين.

إذن ما هي الفوائد التي يمكن أن تجنيها الشركات الصغيرة من الإدارة المالية؟ فيما يلي بعض منهم:

• اكتساب خطة وتخطيط التمويل
• حقق أقصى استفادة من التدفق النقدي
• اتخذ القرارات المالية الرئيسية بناءً على رؤى التحليلات
• تحسين ربحية الأعمال
• يضمن الأمن الاقتصادي من خلال إدارة النفقات

نصائح لإدارة الأموال الذكية للشركات الصغيرة للبقاء طافية

إذا كنت تمتلك شركة صغيرة ، فأنت تعلم بالفعل أن نجاحك لا يتحدد فقط بعدد العملاء الذين تخدمهم ولكن أيضًا من خلال كيفية التعامل مع أموالك. كل ذلك يتلخص في متابعة أحلامك واتخاذ القرارات الصحيحة بصفتك صاحب عمل صغير. أيضًا ، يتعلق الأمر بالمسؤولية عن الشؤون المالية لشركتك والتعامل بشكل صحيح مع أموالك.

على الرغم من أن لا أحد يريد أن يعاني من نقص في السيولة النقدية ، خاصة في حالات الطوارئ ، إلا أن هناك أوقاتًا يُساء فيها إدارة الأموال في كثير من الأحيان. قد يكون الحفاظ على تدفق نقدي منتظم ومتسق أمرًا صعبًا في ظل هذه الظروف. يمكن أن تكون تقنية إدارة الأموال البسيطة والفعالة مفيدة للغاية. دعونا نلقي نظرة على أكبر 10 نصائح للإدارة المالية للشركات الصغيرة.

• اصنع ميزانية

العديد من رواد الأعمال الصغيرة محكوم عليهم بالفشل نتيجة فشلهم في إعداد الميزانية. في الواقع ، من الصعب توقع مقدار الأموال التي من المحتمل أن تنفقها عندما تبدأ. في مثل هذه السيناريوهات ، قد لا يكون لديك أي أرقام عن الفترة السابقة للعمل بها. كما هو الحال ، فإن وضع الميزانية هو الخطوة الأولى في إدارة الشؤون المالية لشركتك بشكل فعال.

لكن ماذا لو لم تكن أرقامك دقيقة؟ لا تقلق! لا بأس بذلك تمامًا لأنه حتى الشركات الراسخة تواجه تقلبات في بعض الأحيان. سيشجعك عمل الميزانية على التفكير بعناية أكبر في كيفية إنفاق أموالك.

بمجرد إعداد الميزانية الأولية ، قم بإجراء مقارنات منتظمة بين الأرقام الفعلية وافتراضات الميزانية الخاصة بك. ستصبح ميزانياتك أكثر دقة بمرور الوقت ، وستكون قادرًا على إدارة أموالك بشكل أكثر فعالية.

• تتبع المواعيد النهائية الخاصة بك

من الأهمية بمكان البقاء على اطلاع بأي التزامات مستحقة ، مثل مدفوعات القروض والحسابات الدائنة ومدفوعات بطاقات الائتمان وما إلى ذلك. إذا كنت على علم بالمواعيد النهائية ، فستتمكن من الاحتفاظ بما يكفي من المال لسداد مستحقاتك. يمكن أن تنتج الغرامات المتأخرة ، والفوائد الإضافية ، ودرجة بطاقة الائتمان التجارية الضعيفة ، والعلاقات السيئة مع البائعين إذا لم تدفع مدفوعاتك في الوقت المحدد أو لا تعرف موعد استحقاقها.

عيِّن تذكيرات وابقَ على اطلاع بالمواعيد النهائية الخاصة بك لمنع تفويت أي تواريخ استحقاق مهمة. قم بإنشاء جدول عبر الإنترنت للتأكد من تذكيرك بمدفوعاتك بشكل منتظم.

• تتبع إنفاقك

يفقد العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة مسار إنفاقهم بعد أسابيع فقط من بدء مشروعهم. إذا لم تقم بتتبع عادات الإنفاق الخاصة بك ، فسوف تتراكم الفواتير ، وهو أمر ترغب في منعه. تذكر أن الفشل في تتبع أنماط الإنفاق الخاصة بك سيؤدي إلى إساءة استخدام الأموال والإنفاق المفرط.

من السهل تكبد نفقات صغيرة ، لكنها ستصل في النهاية إلى مبالغ أعلى في نهاية الشهر. إذا لم تقم بتتبع تكاليفك ، فسوف تتضخم لتصبح فاتورة لا يمكنك دفعها. لتسجيل كل معاملة ، استخدم دفاتر المحاسبة أو ببساطة برامج المحاسبة.

• افصل بين عملك وأموالك الشخصية

تأكد من الاحتفاظ بحساباتك الشخصية وحساباتك التجارية منفصلة. هذا ضروري لإدارة الأموال بشكل جيد. يمكن أن يكون بيان البنك التجاري مهمًا أيضًا لتتبع هامش ربح شركتك ، وتسوية الدفاتر ، وتتبع أنماط الإنفاق الخاصة بك.

عندما تجمع بين حساباتك الشخصية وحسابات الشركة ، فإنك تخاطر بامتلاك سجلات غير منظمة ، مما قد يؤدي إلى زيادة الإنفاق وعدم الوفاء بالمواعيد النهائية للفواتير وتقليل احتمالات النمو. من الصعب تتبع الإنفاق والودائع المالية للشركة ، لذا فإن الاحتفاظ بالحسابين منفصلين يعد دائمًا فكرة جيدة.

• خفض التكاليف الخاصة بك

إذا كنت تواجه مشكلة في إدارة الشؤون المالية لشركتك ، فيجب عليك البحث عن طرق لتقليل النفقات مع زيادة الإيرادات في نفس الوقت. إذا كنت تريد توفير المال ، فابدأ بمراجعة نفقاتك والتخلص من أي إنفاق غير ضروري.

يمكنك أيضًا توفير المال من خلال البحث عن بائعين جدد سيقدمون لك المواد بسعر مخفض. قدم خصومات ، وقم بترويج المنتجات ، وأضف منتجات جديدة للبيع ، وأنشئ برامج ولاء لزيادة مبيعاتك ، والتي بدورها ستعزز دخلك.

• الاحتفاظ باحتياطي نقدي ثابت

يمكن أن تحدث أحداث غير متوقعة ، وسيتعين عليك تغطيتها بأموال الطوارئ الخاصة بك. لذلك ، يمكنك أن ترى أنه من الضروري لأصحاب الأعمال إنشاء احتياطي نقدي يمكن أن يساعدهم في التعامل مع الأموال في حالات الطوارئ.

يعد بدء حساب توفير الشركة أو شراء برنامج إدارة الأموال طريقتين لبدء الاحتفاظ باحتياطي نقدي. تأكد من إيداع الأموال في الاحتياطي النقدي بشكل منتظم.

• أعد استثمار أموالك في العمل

بصفتك مالكًا لمشروع صغير ، هناك شيئان يجب أن تعرفهما عن إدارة الأموال:

• الأول هو أن تدفع لنفسك
• والثاني هو امتلاك المزيد من الأموال لإعادة الاستثمار في الشركة.

يمكن استخدام مخصصات الأرباح والمصروفات للاستثمار في نمو شركتك وتسويقها. الربح أولاً هو أسلوب لإدارة الأموال الشخصية يضمن أن يكون لديك حساب ربح متزايد يمكنك إعادة استثماره في الأعمال التجارية أو الادخار أو استخدامه لنفسك.

المبدأ الرئيسي وراء استراتيجية إدارة الأموال هذه هو إدارة الأموال بشكل صحيح واستخدامها لبناء عملك ، وتوفير البعض للمستقبل ، وتخصيص البعض لحالات الطوارئ.

• المال يساوي الوقت

عندما يتعلق الأمر بالشركات الجديدة ، عادة ما يهتم فرد واحد أو مجموعة صغيرة من الأشخاص بكل شيء. يرتدي كل عضو في الفريق الصغير العديد من القبعات ويؤدي وظائف متعددة ، سواء كانت التسويق والمبيعات أو المحاسبة وتصميم المنتجات أو الشحن أو خدمة العملاء. ومع ذلك ، مع توسع شركتك ، يجب عليك تحديد المهام التي تزدهر فيها والتي لا تنجح فيها.

على سبيل المثال ، افترض أنك خبير في فك شفرة مئات الصفحات من قانون الضرائب وقضاء اثنتي عشرة ساعة في إعداد إقرارك الضريبي. الشيء المهم الذي يجب تذكره هنا هو أن تكلفة الفرصة البديلة لقضاء الوقت هنا لا تستحق العناء. يمكنك استئجار شخص آخر لإعداد إقرارك الضريبي.

يمكنك البدء في الاستعانة بمصادر خارجية لبعض الأعمال الخاصة بك بمجرد أن يكون لديك ما يكفي من الأعمال المدرة للدخل لإبقائك مشغولاً طوال الأسبوع. يمكنك ، على سبيل المثال ، توظيف شخص ما لتنظيم كتبك أو التعامل مع البريد الإلكتروني والأنشطة الروتينية الأخرى. سيسمح لك ذلك بالتركيز على مهام كسب المال التي تتفوق فيها.

• مراجعة التقارير المالية بانتظام

من الضروري مراقبة التقارير المالية لشركتك عن كثب. سيقوم برنامج المحاسبة عبر الإنترنت بإنشاء تقارير مهمة لك تلقائيًا ، مثل:

• تقارير عن الأرباح والخسائر: يعرض هذا التقرير الدخل والتكاليف والأرباح والخسائر لمؤسستك بمرور الوقت.
• تقارير الميزانية العمومية: الأصول والخصوم وصافي حقوق الملكية موضحة هنا.
• تقارير الذمم المدينة والدائنة: تكشف عن مقدار الأموال المستحقة على مؤسستك ومقدار الأموال التي تدين بها للآخرين.

توفر هذه التقارير نظرة ثاقبة للصحة المالية للشركة ، مما يسمح للمالكين بوضع استراتيجيات بيع وشراء ناجحة.

• ضع أهدافًا ذكية

الحماس والطموح صفات حاسمة لامتلاك أصحاب الأعمال والمديرين. ومع ذلك ، فإن القدرة على اتخاذ قرارات مالية معقولة بناءً على الحقائق مهمة أيضًا. أحد أسباب فشل العديد من الشركات هو أن مؤسسيها يستسلمون لشغفهم دون وضع هدف مناسب قصير وطويل الأجل يكون معقولاً وقابل للتحقيق. إذن ، ما هو العلاج؟ حسنًا ، يجب أن تكون الأهداف قصيرة المدى لكل صاحب عمل صغير SMART.

SMART تعني:

• خاص
• م سهل
• سريع التحمل
• R على أساس النتائج
• تي ايم محدودة

يستلزم ذلك استخدام بيانات الميزانية التي ناقشناها سابقًا لتطوير الأهداف المالية الخاصة بالشركة ومتطلباتها.

بمجرد تحديد هدف ، ستتمكن بسهولة من اكتشاف الإنفاق المهدر والتخطيط بثقة لاستراتيجيات لخفض التكاليف وزيادة هوامش الربح.

كيف يمكن لـ ZikZuk Business Finance Manager المساعدة؟

مع ZikZuk ، يمكنك نقل إجراءات الإدارة المالية لمؤسستك إلى المستوى التالي. بادئ ذي بدء ، ZikZuk Business Finance Manager عبارة عن منصة تعتمد على البيانات تتيح لأصحاب الأعمال الصغيرة التركيز على أعمالهم ونموها مع إدارة الشؤون المالية أيضًا.

مع ZikZuk Business Finance Manager ، يمكنك تتبع الحالة المالية لشركتك ومراقبتها من جميع الزوايا الممكنة. من خلال لوحة معلومات متطورة تحت تصرفك ، يمكنك الوصول إلى جميع لقطات الأعمال المهمة الخاصة بك ، بما في ذلك الإيصالات والمدفوعات والمبيعات والمشتريات والذمم المدينة والدائنة. إنه مثل السيطرة الكاملة على الصحة المالية لشركتك بنقرة واحدة.

باستخدام المعلومات المالية في الوقت الفعلي ، يمكنك الآن اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة أثناء التنقل. يقدم لك ZikZuk رؤى تفصيلية حول اتجاهات المبيعات. هذا ليس كل شيء ، حيث تأتي الأداة أيضًا مع العديد من الميزات الإضافية بما في ذلك تقويم الأعمال وتذكيرات الدفع الآلي وتذكيرات المتابعة ، على سبيل المثال لا الحصر.

يأتي ZikZuk BFM أيضًا مع لوحة معلومات المدينين المدينة التي تتيح تحصيل الديون تلقائيًا وتحليلها وتحديد أولويات المدين. يمكنك الآن إرسال تذكيرات بالدفع من خلال قنوات متعددة ، بما في ذلك البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة و WhatsApp.

جربه الآن: احجز عرض ZikZuk Business Finance Manager التجريبي مجانًا للاستفادة من أفضل الصفقات الآن!

يسمح التنبؤ بالتدفق النقدي لشركة ZikZuk للشركات بالتحكم في التدفق النقدي المستقبلي باستخدام بيانات مالية قابلة للتنفيذ. مع المعلومات الصحيحة ، يمكن أن يتوسع عملك الآن بسلاسة.

يأتي الآن أهم جانب في عملية إدارة المعلومات المالية للأعمال: أمن البيانات. يمكنك الاعتماد بشكل أعمى على تشفير الطرف الآمن بنسبة 100٪ من ZikZuk والذي يأتي مع مصادقة ثنائية. أيضًا ، يضمن التخزين السحابي الآمن للشركة أن بياناتك في أيدٍ أمينة وأنك تتحكم بشكل كامل في بيانات عملك الهامة.

خاتمة

إذا كنت تعتقد أن إدارة الأعمال التجارية تتعلق فقط بتقديم منتجات وخدمات رائعة ، فقد ترغب في إعادة النظر في وجهة نظرك لعالم الأعمال. الإدارة المالية لا تقل أهمية عن مبيعات شركتك وجهود التسويق. كل عام ، تنفد آلاف الشركات في جميع أنحاء العالم من العمل بسبب الافتقار إلى التخطيط المالي المناسب. لن ترغب في أن تكون في مثل هذا الموقف الخطير.

إذا كنت ترغب في الازدهار في عصر الأعمال شديد الكفاءة هذا ، فمن الأفضل أن تتعامل مع أموالك بشكل فعال وتؤسس صحة مالية قوية من شأنها أن تعود بالفائدة على كل من عملائك وموظفيك. نعتقد أن نصائح إدارة الأموال الذكية التي قدمناها أعلاه ستساعدك على المدى الطويل. نتمنى لكم كل التوفيق!