10 dicas de gerenciamento de dinheiro para pequenas empresas

Todo empresário está interessado em economizar dinheiro sempre e sempre que possível. Para fazer isso, é importante administrar o dinheiro com tato. A gestão financeira inclui todo o processo de planejamento estratégico, direção, organização e gerenciamento de empreendimentos financeiros dentro de uma organização. Também inclui a aplicação de dicas de gerenciamento de dinheiro para lidar e aumentar os ativos financeiros de sua organização.

Importância da Gestão Financeira Empresarial

À medida que uma empresa cresce, vai exigir mais dinheiro para financiar sua expansão. É fundamental planejar e se preparar para esses requisitos financeiros. A gestão financeira inclui localizar as formas mais eficazes de gerenciar o custo de capital da empresa e evitar que o balanço patrimonial fique sobrecarregado com dívidas.

A maioria das empresas tende a perder dinheiro e experimentar um fluxo de caixa negativo no início. Nesse período, a gestão financeira desempenha um papel crucial. Mesmo que haja mais dinheiro saindo do que entrando durante os primeiros meses de um negócio, os gerentes devem garantir que tenham dinheiro suficiente disponível para pagar funcionários e fornecedores.

Então, quais são os benefícios que as pequenas empresas podem obter da gestão financeira? Aqui estão alguns deles:

• Planeje a aquisição e o planejamento de financiamento
• Faça o melhor uso do fluxo de caixa
• Tome decisões financeiras importantes com base em insights analíticos
• Melhore a lucratividade do negócio
• Garante a segurança econômica gerenciando as despesas

Dicas inteligentes de gerenciamento de dinheiro para pequenas empresas se manterem à tona

Se você possui uma pequena empresa, já sabe que seu sucesso é determinado não apenas pelo número de clientes que atende, mas também pela forma como lida com seu dinheiro. Tudo se resume a seguir seus sonhos e tomar as decisões certas como proprietário de uma pequena empresa. Além disso, trata-se de ser responsável com as finanças de sua empresa e lidar corretamente com suas finanças.

Embora ninguém queira ficar sem dinheiro, especialmente em caso de emergência, há momentos em que o dinheiro é muitas vezes mal administrado. Manter um fluxo de caixa regular e consistente pode ser difícil nessas circunstâncias. Uma técnica de gerenciamento de dinheiro simples, mas eficaz, pode ser extremamente benéfica. Vamos dar uma olhada nas seguintes 10 maiores dicas de gestão financeira para pequenas empresas.

• Fazer um orçamento

Muitos empreendedores de pequenas empresas estão condenados ao fracasso por não terem preparado um orçamento. Na verdade, é difícil prever quanto dinheiro você provavelmente gastará quando estiver começando. Nesses cenários, você pode não ter números de períodos anteriores para trabalhar. Tal como está, estabelecer um orçamento é o primeiro passo para gerir eficazmente as finanças da sua empresa.

Mas e se seus números não forem precisos? Não se preocupe! Está tudo bem, porque mesmo as empresas bem estabelecidas às vezes experimentam flutuações. O ato de fazer um orçamento irá incentivá-lo a pensar com mais cuidado sobre como você gasta seu dinheiro.

Depois de produzir um orçamento preliminar, faça comparações regulares entre seus números reais e suas suposições orçamentárias. Seus orçamentos se tornarão mais precisos ao longo do tempo e você poderá gerenciar seu dinheiro com mais eficiência.

• Acompanhe seus prazos

É crucial manter-se informado sobre quaisquer obrigações vencidas, como pagamentos de empréstimos, contas a pagar, pagamentos com cartão de crédito e assim por diante. Se você estiver ciente dos prazos, poderá manter dinheiro suficiente em mãos para pagar suas dívidas. Multas por atraso, juros adicionais, uma pontuação de cartão de crédito comercial ruim e relacionamentos ruins com fornecedores podem ocorrer se você não pagar seus pagamentos em dia ou não souber quando eles vencem.

Defina lembretes e fique em dia com seus prazos para evitar perder datas importantes. Crie uma programação online para garantir que você seja lembrado de seus pagamentos regularmente.

• Acompanhe seus gastos

Muitos proprietários de pequenas empresas perdem o controle de seus gastos apenas algumas semanas após iniciar seu empreendimento. Se você não acompanhar seus hábitos de consumo, as contas se acumularão, o que é algo que você deseja evitar. Lembre-se de que não acompanhar seus padrões de gastos levará ao uso indevido de dinheiro e gastos excessivos.

É fácil acumular pequenas despesas, mas elas acabarão chegando a valores mais altos no final do mês. Se você não acompanhar seus custos, eles se transformarão em uma conta que você não pode pagar. Para registrar todas as transações, use livros contábeis ou simplesmente um software de contabilidade.

• Separe o seu negócio e as finanças pessoais

Certifique-se de manter suas contas pessoais e comerciais separadas. Isso é essencial para uma boa gestão do dinheiro. Um extrato bancário comercial também pode ser importante para acompanhar a margem de lucro de sua empresa, conciliar os livros e acompanhar seus padrões de gastos.

Ao combinar suas contas pessoais e corporativas, você corre o risco de ter registros desorganizados, o que pode levar a gastos excessivos, prazos de contas perdidos e possibilidades reduzidas de crescimento. É difícil acompanhar os gastos e os depósitos de fundos da empresa, portanto, manter as duas contas separadas é sempre uma boa ideia.

• Reduza seus custos

Se você está tendo problemas para gerenciar as finanças de sua empresa, deve buscar formas de minimizar os gastos e, ao mesmo tempo, aumentar a receita. Se você quer economizar, comece revisando suas despesas e eliminando quaisquer gastos desnecessários.

Você também pode economizar dinheiro procurando novos fornecedores que ofereçam materiais a um preço com desconto. Ofereça descontos, promova produtos, adicione novos produtos à venda e crie programas de fidelidade para aumentar suas vendas, o que, por sua vez, aumentará sua renda.

• Mantenha uma reserva de caixa constante

Eventos inesperados podem acontecer e você terá que cobri-los com seus fundos de emergência. Portanto, você pode ver que é crucial que os empresários estabeleçam uma reserva de caixa que possa ajudá-los a lidar com dinheiro em caso de emergência.

Abrir uma conta poupança da empresa ou adquirir um software de gerenciamento de dinheiro são duas maneiras de começar a manter uma reserva de caixa. Certifique-se de depositar dinheiro na reserva de caixa regularmente.

• Reinvestir seu dinheiro no negócio

Como proprietário de uma pequena empresa, há duas coisas que você deve saber sobre gerenciamento de dinheiro:

• A primeira é pagar a si mesmo
• A segunda é ter mais dinheiro para reinvestir na empresa.

As alocações de lucros e despesas podem ser utilizadas para investir no crescimento e no marketing de sua empresa. Lucro primeiro é uma técnica de gerenciamento de dinheiro pessoal que garante que você tenha uma conta de lucro crescente que possa reinvestir no negócio, economizar ou usar para si mesmo.

O principal princípio por trás dessa estratégia de gerenciamento de dinheiro é gerenciar adequadamente o dinheiro e usá-lo para construir seu negócio, economizar alguns para o futuro e reservar alguns para emergências.

• Dinheiro é igual a tempo

Quando se trata de novas empresas, um indivíduo ou um pequeno grupo de pessoas geralmente cuida de tudo. Cada membro da pequena equipe usa vários chapéus e executa vários trabalhos, seja marketing e vendas, contabilidade e design de produtos, remessa ou atendimento ao cliente. No entanto, à medida que sua empresa se expande, você deve identificar em quais funções você prospera e quais não.

Por exemplo, suponha que você seja um especialista em decifrar centenas de páginas de código tributário e passe doze horas preparando sua declaração de imposto. O importante a lembrar aqui é que o custo de oportunidade de passar o tempo aqui não vale a pena. Você pode contratar outra pessoa para preparar sua declaração de imposto.

Você pode começar a terceirizar algumas de suas tarefas quando tiver trabalho gerador de receita suficiente para mantê-lo ocupado durante a semana. Você pode, por exemplo, contratar alguém para organizar seus livros ou lidar com e-mails e outras atividades rotineiras. Isso permitirá que você se concentre em tarefas lucrativas nas quais você se destaca.

• Revise regularmente os relatórios financeiros

É fundamental ficar de olho nos relatórios financeiros da sua empresa. Um programa de contabilidade online gerará automaticamente relatórios importantes para você, como:

• Relatórios de lucros e perdas: Este relatório exibe as receitas, custos, lucros e perdas de sua organização ao longo do tempo.
• Relatórios sobre o balanço patrimonial: Ativos, passivos e patrimônio líquido são todos mostrados aqui.
• Relatórios de contas a receber e a pagar: Estes revelam quanto dinheiro sua organização deve e quanto dinheiro ela deve a outras pessoas.

Esses relatórios fornecem informações sobre a saúde financeira de uma empresa, permitindo que os proprietários criem estratégias de compra e venda bem-sucedidas.

• Defina metas SMART

Entusiasmo e ambição são qualidades cruciais para os empresários e gerentes possuírem. No entanto, a capacidade de tomar decisões financeiras razoáveis ​​com base em fatos também é importante. Uma das razões pelas quais tantas empresas falham é que seus fundadores sucumbem à sua paixão sem definir um objetivo adequado de curto e longo prazo que seja razoável e alcançável. Então, qual é o remédio? Bem, os objetivos de curto prazo de todo pequeno empresário devem ser SMART.

SMART significa:

• específico
• Mensurável
• Um realizável
• Baseado em resultados
• Tempo limitado

Isso envolve usar os dados orçamentários que discutimos anteriormente para desenvolver metas financeiras específicas para a empresa e seus requisitos.

Depois de definir uma meta, você poderá identificar facilmente gastos desnecessários e planejar com confiança estratégias para reduzir custos e aumentar suas margens de lucro.

Como o ZikZuk Business Finance Manager pode ajudar?

Com o ZikZuk, você pode levar os procedimentos de gestão financeira da sua organização para o próximo nível. Para começar, o ZikZuk Business Finance Manager é uma plataforma orientada a dados que permite que os proprietários de pequenas empresas se concentrem em seus negócios e em seu crescimento, ao mesmo tempo em que gerenciam as finanças.

Com o ZikZuk Business Finance Manager, você pode acompanhar e monitorar a saúde financeira da sua empresa de todos os ângulos possíveis. Com um painel de última geração à sua disposição, você obtém acesso a todos os seus importantes instantâneos de negócios, incluindo recebimentos, pagamentos, vendas, compras, contas a receber e contas a pagar. É como ter total controle sobre a saúde financeira da sua empresa com apenas um clique.

Com informações financeiras em tempo real, agora você pode tomar decisões mais rápidas e precisas em qualquer lugar. O ZikZuk oferece informações detalhadas sobre as tendências de vendas. Isso não é tudo, pois a ferramenta também vem com vários recursos adicionais, incluindo um calendário comercial, lembretes de pagamento automatizados, lembretes de acompanhamento, para citar alguns.

O ZikZuk BFM também vem com um painel de contas a receber de devedores que permite cobranças automatizadas de dívidas, análise e priorização de devedores. Agora você pode enviar lembretes de pagamento por meio de vários canais, incluindo e-mail, SMS e WhatsApp.

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A previsão de fluxo de caixa do ZikZuk permite que as empresas controlem o fluxo de caixa futuro usando dados financeiros acionáveis. Com as informações certas, seu negócio agora pode se expandir sem problemas.

Agora vem o aspecto mais importante do processo de gerenciamento de informações financeiras de uma empresa: Segurança de dados. Você pode confiar cegamente na criptografia de ponta a ponta 100% segura do ZikZuk, que vem com autenticação de dois fatores. Além disso, o armazenamento em nuvem seguro da empresa garante que seus dados estejam em boas mãos e você permaneça no controle total de seus dados críticos de negócios.

Conclusão

Se você acha que administrar uma empresa é apenas criar ótimos produtos e serviços, talvez queira reconsiderar sua visão do mundo dos negócios. A gestão financeira é tão importante quanto os esforços de vendas e marketing da sua empresa. Todos os anos, milhares de empresas em todo o mundo ficam sem negócios devido à falta de planejamento financeiro adequado. Você não gostaria de estar em uma posição tão ameaçadora.

Se você deseja prosperar nesta era de negócios ultracompetentes, é melhor administrar seu dinheiro de forma eficaz e estabelecer uma saúde financeira forte que beneficiaria seus clientes e sua equipe. Acreditamos que as dicas inteligentes de gerenciamento de dinheiro que fornecemos acima o ajudarão a longo prazo. Desejamos-lhe tudo de melhor!