خيارات الدفع عبر الهاتف المحمول للشركات: كل ما تريد معرفته

لسنوات ، اقتصرت معظم الشركات على كونها ثابتة في مكانها. دفع العملاء داخل المتجر في الكاونترات نقدًا وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم. على الرغم من تغير التكنولوجيا قليلاً بمرور الوقت ، ظل "المكان" كما هو. كانت بعض الشركات تعمل أثناء التنقل ، لكن قبول المدفوعات إلكترونيًا لم يكن عمليًا.

تسبب الوباء في تغيير ذلك بسرعة. الآن ، نحن نعيش في مجتمع متنقل حيث تتم التجارة في كل مكان. تعمل الشركات بانتظام خارج متاجرها الخاصة. علاوة على ذلك ، ارتفعت توقعات العملاء بشأن تجارب الجودة إلى آفاق جديدة عندما يتعلق الأمر بالطريقة التي يريدون الدفع بها. وجدت دراسة العودة إلى الأعمال من Visa أن ما يقرب من 50٪ من المستهلكين لن يتسوقوا في متجر لا يوفر طريقة الدفع بدون تلامس.

يتوقع المتسوقون الآن أن يكونوا قادرين على استخدام النقر للدفع ببطاقات الائتمان وبطاقات الخصم ومحافظ الهاتف المحمول ، بغض النظر عن مكان التسوق. الشركات القادرة على قبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول هي في موقع ممتاز لإرضاء جيل جديد من العملاء من خلال تجارب دفع سهلة وسلسة. في هذه المقالة ، ستتعرف على كل ما تحتاج لمعرفته حول مدفوعات الهاتف المحمول ، واتجاهات الدفع التي تحتاج إلى معرفتها في عالم ما بعد الوباء ، وكيف يمكن لشركتك قبول مدفوعات الهاتف المحمول دون كسر البنك. أولاً ، دعنا نتناول بعض الأسئلة الشائعة حول مدفوعات الهاتف المحمول.

أسئلة مكررة

كيف تقبل المدفوعات عبر الهاتف المحمول؟

هناك عدد من الطرق لقبول المدفوعات الرقمية. ستحتاج إلى معرفة الطرق المناسبة لعملك. فيما يلي الخيارات التي تريد وضعها في الاعتبار.

آلة بطاقة الائتمان في المتجر

إذا كان عملك يحتوي على متجر فعلي أو مكان عمل (مثل عيادة طبية ، أو ورشة لإصلاح السيارات ، وما إلى ذلك) ، فستحتاج إلى ماكينة بطاقة ائتمان منضدة لشركتك. من أجل مواكبة الطلب المرتفع بشكل لا يصدق على خيارات الدفع بدون تلامس ، ستحتاج إلى جهاز يمكنه قبول البطاقات التقليدية وبطاقات EMV / البطاقات الذكية والنقر لدفع بطاقات الائتمان ومدفوعات المحفظة المحمولة.

قارئ بطاقة لاسلكي

إذا كان عملك في حالة تنقل مستمر (مثل المقاول والخدمات المنزلية وما إلى ذلك) ، فأنت تريد أن تنظر في قبول بطاقات الائتمان باستخدام آلة بطاقة الائتمان اللاسلكية. يمكّنك هذا من قبول المدفوعات في أي مكان باستخدام اتصال wifi. تتمتع بجميع وظائف ماكينة بطاقات الائتمان التقليدية الموجودة في المتجر ، دون أن تقتصر على الجلوس على سطح العمل. لن يقتصر عملك على مكان واحد بعد الآن.

نص للدفع

هذا خيار رائع للأعمال التجارية القائمة على الخدمة. إذا كنت قد أرسلت بالفعل فواتير العملاء ، فلماذا لا ترسلها عبر الرسائل النصية بدلاً من البريد العادي أو البريد الإلكتروني الذي يضيع في البريد العشوائي؟

باستخدام الرسائل النصية للدفع ، يمكنك زيادة السرعة والسهولة التي يدفع بها عملاؤك مقابل الخدمات بشكل كبير. بدلاً من جعل العملاء يتصلون لمشاركة معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بهم عبر الهاتف والتي ليست آمنة ، يمكن للعميل ببساطة الدفع عن طريق رسالة نصية. معدل فتح الرسائل النصية هو 90٪ مقابل 20٪ بالبريد الإلكتروني. ماذا يعني هذا؟ الرسائل النصية للدفع هي طريقة أسرع وأكثر مباشرة للوصول إلى عملائك وكسب المال بشكل أسرع!

ما هي فوائد معالجة الدفع بواسطة الهاتف المحمول؟

1. راحة العميل

أكبر فائدة لقبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول هي أنه يسهل على العملاء الدفع لك ويبسط تجربة الدفع. يتوقع العملاء الراحة في كل تفاعل مع عملك. سواء حاولوا الاتصال بدعم العملاء عبر الدردشة الإلكترونية ، أو الوصول إلى المعلومات الموجودة على موقع الويب الخاص بك أو إجراء الدفع عبر الإنترنت أو في المتجر ، فإنهم يريدون الراحة. بدلاً من جعل العملاء يمررون بطاقات الائتمان الخاصة بهم أو يسحبون النقود أو يكتبون شيكًا ، تدعم مدفوعات الهاتف المحمول عمليات الدفع بدون تلامس عبر هواتفهم الذكية. وجدت دراسة عن المدفوعات غير التلامسية أن 47٪ من المستهلكين ذكروا الراحة كسبب رئيسي لاستخدام المدفوعات غير التلامسية.

2. يحسن التدفق النقدي

يؤدي قبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول إلى زيادة التدفق النقدي الخاص بك حيث ستذهب الدفعة مباشرة إلى الحساب المصرفي الذي قمت بربطه به. معظم مدفوعات الهاتف المحمول فورية لأنها تتم من بطاقات الائتمان المخزنة رقميًا على الهاتف المحمول للمستخدم ، لذلك يجب أن تكون الأموال في حسابك في غضون ساعات قليلة أو أقل.

3. يجعل عملك أكثر كفاءة

يساعدك قبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول على تشغيل عملك بشكل أكثر كفاءة. ستتمكن من تقديم تجارب سلسة متسقة عبر القنوات ونقاط الاتصال. سواء كان عملاؤك يتسوقون في المتجر أو عبر الإنترنت.

4. جمع المدفوعات عبر الإنترنت

لقد حددنا الطرق العديدة لقبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول. يساعد النص المراد دفعه في تسهيل عملية تحصيل المدفوعات. بدلاً من الاضطرار إلى تحصيل المدفوعات شخصيًا ، أو تشغيل بطاقة الهاتف ، أو جعل موظفيك يشرعون في محادثات مالية محرجة مع العملاء ، يمكن إجراء جميع مراسلاتك وتحصيلك عبر الرسائل النصية.

ما هي مخاطر قبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول؟

1. يمكن أن يكون الأمن مصدر قلق

لقد رأينا في السنوات الأخيرة أنه حتى أكبر الشركات وأكثرها شهرة تقع ضحية لانتهاكات البيانات. من المعقول أن يكون لديك مخاوف بشأن الأمان. أفضل طريقة للاستفادة من هذه التقنية مع تقليل المخاطر هي اعتماد أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول التي تأخذ الأمان على محمل الجد ومتوافقة مع PCI وتتبع معايير أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI-DSS).

2. التكنولوجيا والبنية التحتية التي عفا عليها الزمن

في حين أن المدفوعات عبر الهاتف المحمول أقل تكلفة من أنظمة نقاط البيع التقليدية ، إلا أنها لا تزال تتطلب أجهزة جديدة. يتضمن ذلك شراء المحطات الطرفية التي يمكنها دعم الاتصال بالحقل القريب (NFC). بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تساعدك أنظمة برامج الدفع عبر الهاتف المحمول في الحصول على بيانات قيمة عند قبول مدفوعات الهاتف المحمول ، ومع ذلك ، قد يتطلب ذلك استخدام نظام أساسي آخر لتفاعل واحد فقط في تجربة العميل الكاملة.

اتجاهات الدفع عبر الهاتف المحمول التي يجب البحث عنها في عام 2022

1. زيادة الطلب على مدفوعات الهاتف المحمول

أدى الوباء إلى زيادة الطلب بسرعة على طرق الدفع بواسطة الهاتف المحمول. وفقًا لتقرير حديث صادر عن شركة eMarketer للمحللين ، نما استخدام مدفوعات الهاتف المحمول في المتاجر بنسبة 29٪ العام الماضي في الولايات المتحدة ، علاوة على ذلك ، وجدت دراسة عن سوق محافظ الهاتف المحمول أن الولايات المتحدة قد نمت لتصبح ثاني أكبر سوق بقيمة 465.1 مليار دولار من معاملات الدفع عبر الهاتف المحمول ، والتي ستنمو إلى 698 مليار دولار بحلول عام 2023.

كانت Apple أول شركة تقدم هذا الشكل الجديد من تقنية الدفع في عام 2014. ومنذ ذلك الحين أقرت شركات أخرى بارتفاع طلب المستهلكين عليها. قامت Samsung و Google و MasterCard و Amazon و PayPal ، من بين آخرين ، بتطوير خيارات دفع جديدة عبر الهاتف المحمول. سيستمر الطلب على المدفوعات عبر الهاتف المحمول في الزيادة حيث أصبح المستهلكون يفضلون الراحة والأمان اللذين توفرهما.

2. اضغط لدفع بطاقات الائتمان لتصبح القاعدة

يعد الطلب المتزايد على المدفوعات عبر الهاتف المحمول في العام الماضي جزءًا من زيادة الطلب المتزايد على المدفوعات غير التلامسية. نظرًا لأن استخدام طرق الدفع غير التلامسية أصبح أمرًا معتادًا ، فسيكون استخدام النقر لدفع بطاقات الائتمان كذلك. تشتمل العديد من البطاقات الجديدة على تقنية تتيح للمتسوقين الدفع مقابل العناصر ببساطة عن طريق النقر أو التلويح ببطاقة أعلى قارئ البطاقة مباشرةً.

سرعان ما أصبحت بطاقات الائتمان غير التلامسية قياسية في الولايات المتحدة وفقًا لبحث أجرته Visa ، يوجد حاليًا أكثر من 190 مليون بطاقة ائتمان Visa لا تلامسية متداولة ، وتتوقع Visa أن يصل هذا الرقم إلى 300 مليون بحلول عام 2022. حاليًا ، معظم مصدري بطاقات الائتمان الأمريكية الرئيسيين يرسلون البطاقات اللاتلامسية بشكل افتراضي. سيكون لدى غالبية المستهلكين بطاقات النقر للدفع ويتوقعون أن تكون الشركات قادرة على قبول طرق الدفع غير التلامسية.

3. ستستخدم المزيد من الشركات نصًا للدفع

يسمح Text to pay للشركات بتوفير خيارات دفع بدون تلامس للعملاء دون إنفاق ثروة على معدات نقاط البيع. يتيح هذا الحل المريح للشركات قبول المدفوعات عبر الرسائل النصية ورسائل الوسائط الاجتماعية (يمكنك حتى قبول المدفوعات من خلال رسائل Instagram). يمكن للعملاء استخدام محفظة الهاتف المحمول الخاصة بهم ، وإدخال معلومات البطاقة ، وطرق مماثلة لإجراء المدفوعات. مع زيادة الطلب على طرق الدفع غير التلامسية في العام المقبل ، توفر المدفوعات النصية للشركات طريقة إضافية لقبول المدفوعات الرقمية أثناء التنقل.

4. ستستخدم المزيد من الشركات محطات بطاقات الائتمان اللاسلكية

نظرًا لأن المزيد من المستهلكين يستخدمون طرق الدفع غير التلامسية ، ستعمل الشركات على مواءمة تجربة التسوق الخاصة بهم مع تقنية نقاط البيع اللاسلكية. تسمح محطات بطاقات الائتمان اللاسلكية للشركات بقبول المدفوعات في أي مكان ولا تقتصر على مواقع الخروج المحددة. يمنح هذا حتى أصغر الشركات المرونة لتزويد العملاء بمواقع سداد متعددة. مع حلول الدفع المختلفة ، يمكن للعملاء الدفع بأمان وفقًا لمعايير التباعد الاجتماعي. وفقًا لدراسة مؤشر التجزئة في الولايات المتحدة لشركة IBM ، يريد أكثر من 73٪ من العملاء المزيد من خيارات الدفع باستخدام التكنولوجيا المتقدمة. نظرًا لهذا الطلب المتزايد من المستهلكين ، سرعان ما أصبحت أجهزة نقاط البيع المحمولة ضرورة للشركات الكبيرة والصغيرة.

4. التركيز على الأمن

كان الأمن أحد الحواجز الشائعة التي منعت المستهلكين من استخدام مدفوعات الهاتف المحمول قبل الوباء. وجدت دراسة أجريت عام 2019 من Pew Research أن 30٪ من المستهلكين تجنبوا الدفع عبر الهاتف المحمول بسبب مخاوف بشأن فقدان الأموال والأمان. يفضل الناس استخدام خيار دفع آمن للغاية. هذا هو السبب في أن الأمن سيكون ذا أهمية كبيرة لعمليات الدفع بدون تلامس للمضي قدمًا.

لحسن الحظ ، أصبح المزيد والمزيد من المستهلكين يثقون في المدفوعات غير التلامسية حيث أجبروا على الدفع بهذه الطريقة أثناء الوباء. تستخدم طرق الدفع غير التلامسية التشفير للحفاظ على أمان المعاملة ومنع الاحتيال. على سبيل المثال ، يستخدم النص المراد دفعه تشفير الرسائل القصيرة المتوافق مع PCI لضمان معالجة معلومات الدفع الخاصة بالعميل بشكل آمن. يتعين على مزودي الأعمال الذين يقدمون الدفع عن طريق الرسائل النصية أن يكونوا متوافقين مع PCI وأن يتبعوا معايير أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI-DSS) عند التعامل مع أي بطاقة ائتمان أو معلومات حساب بنكي ، مما يمنحك أنت وعملائك راحة البال بأن هذه البيانات الحساسة آمن ومحمي.

أفضل طريقة لقبول مدفوعات الهاتف المحمول

إن الاستفادة من منصة الكل في واحد التي توفر لشركتك مركزًا مركزيًا لتجارب العملاء الرقمية ستمكنك من جعل مدفوعات الهاتف المحمول والرقمية جزءًا من تجربة العميل الكاملة.

قبول مدفوعات الهاتف المحمول مع الدفع عن طريق الرسائل النصية

الائتمان والخصم و ACH و Apple و Amazon و Google pay. بغض النظر عن طريقة الدفع ، يتيح لك الدفع بالنص لشركتك قبول المدفوعات الرقمية.

اقبل مدفوعات الهاتف المحمول على أي قناة مراسلة

اقبل المدفوعات على القنوات التي يستخدمها العملاء بالفعل للتفاعل مع عملك. سواء كانت محادثة جارية على الدردشة على الويب ، والرسائل القصيرة ، و Instagram ، و Facebook ، وغير ذلك ، فستتمكن من طلب الدفع بسهولة.

منصة واحدة لإدارة تجربة العميل بالكامل

أرسل روابط الدفع داخل محادثة نصية أو مراسلة مستمرة لتسهيل عملية الدفع على عملائك على الفور. من خلال نظام أساسي متعدد الإمكانات مثل Birdeye ، يمكنك إدارة جميع رسائلك ومدفوعاتك ومراجعاتك وإحالاتك وغير ذلك الكثير في مكان واحد بسلاسة.

قارئات البطاقات المصممة لنقاط البيع

استخدم نظامًا أساسيًا واحدًا لطلب المدفوعات وقبول جميع أشكال المدفوعات غير التلامسية والشريحة والبطاقات الممسوحة - في المتجر أو أثناء التنقل.

تتبع معاملاتك

باستخدام لوحة معلومات الدفع ، يمكنك الحصول على عرض تفصيلي لسجل المعاملات والمدفوعات - كل ذلك من مكان واحد.

اجعل يوم الدفع اليومي مع Birdeye

أرسل روابط الدفع داخل رسالة نصية أو محادثة مراسلة مستمرة على Birdeye لتسهيل عملية الدفع على عملائك على الفور. الائتمان والخصم و Apple و Amazon و Google pay. بغض النظر عن طريقة الدفع ، سنتأكد من أن المعاملة مريحة لك ولعميلك.